审批局金融监管情况的汇报(5篇)

发布时间:2025-02-17 15:09:32   来源:思想汇报    点击:   
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篇一:审批局金融监管情况的汇报

  

  2020年地方金融监管局深化“放管服”改革工作汇报材料范本

  按照市委、市政府关于深化“放管服”改革部署要求,为进一步深入推进市地方金融监管局简政放权放管结合转变政府职能工作向纵深发展,我局以审批制度改革为突破口,创新体制机制,规范行政审批行为,强化审批权力监督,不断提高行政审批效率,着力提升金融服务实体经济水平。现将工作开展情况报告如下:

  一、工作开展情况

  (一)规范行政执法行为。印发了《推行服务型执法工作实施方案》、《重大执法决定法制审核制度(试行)》和《重大执法决定法制审核目录清单(试行)》等制度,推行服务型执法,促进依法行政,确保行政程序符合法律规定。

  (二)加强事中事后监管。制定了“加强事中事后监管具体方案”,通过安徽省事中事后综合监管系统建立了“一单、两库、一细则”,建立信息共享与联合惩戒机制,运用部门协同监管平台(国家企业信用信息公示系统)归集涉企信息,探索建立以信用约束为核心的新型监管机制。

  (三)加强信用体系建设。制定了“红黑榜”制度、双公示工作方案、“诚信阜阳”宣传月专题活动实施方案、“诚信阜阳”评选活动等方案,及时向市信用办报送双公示信息、信用信息,完成市公共信用信息共享服务平台信息的录入工作。

  (四)推动“互联网+政务服务”。进一步深化“互联网+政务服务”推进政务服务“一网、一门、一次”改革,通过政务服务事项管理平台录入行政权力和公共服务事项,完成统一证照(批文)上报工作,通过FTP工具上传政务共享信息。

  (五)切实规范权力运行。认真做好2019年权责清单、公共服务清单和行政权力中介服务清单动态调整工作,对权力事项进行全面梳理,完善办理指南、办事流程图和办事要件,强化行政审批信息公开制度,自觉接受社会监督。认真落实“双随机、一公开”监管工作要求,建立健全检查对象名录库和执法检查人员名录库。

  (六)落实“减证便民”要求。开展“减证便民”整治申请材料多专项行动,集中清理政务服务事项申请材料,严格落实取消政务服务事项申请材料清单,切实解决企业和群众“申请材料多、办事难”问题,全面提高行政效能,让办事企业和群众更加方便。通过专项行动,清理材料15项,保留材料99项,精简率13.16%。

  二、存在的问题

  一是事中事后监管方面。县级地方金融监管部门人员少,工作任务重,特别是具有行政执法证件的人员较少,基层监管力量有待加强。同时,事中事后监管专业性强,监管队伍不仅需要具备必要的法律知识,还需要具备丰富的专业性工作经验,基层监管队伍的专业性技术性能力培训需加强。二是数据共享方面。信息资源分布多头化,信息资源共享机制还需完善,信息互联互通、资源共享需进一步上下协同,政务信息数据共享方面还需省市县共同规划、建设。

  三、下一步工作打算

  (一)深入推进“互联网+政务服务”工作。认真贯彻落实市政府关于加强“互联网+政务服务”的部署要求,按照统一标准认真梳理政务服务事项,规范和完善办事指南,集中全面公开与政务服务事项相关的法律法规、政策文件、通知公告、办事指南、常见问题、监督举报方式和网上可办理程度,并实行动态调整,确保线上线下信息内容准确一致。进一步畅通互联网沟通渠道,充分了解社情民意,针对涉及公共利益等热点问题,积极有效应对,深入解读政策,及时回应关切,提升政府公信力和治理能力。

  (二)继续做好“双随机、一公开”工作。强化制度落实,按照方案及监管办法,科学制定抽查比例和频次,建立并维护好“一单两库”。要夯实抽查基础,在全面实行市场监管“双随机、一公开”的基础上,健全完善涉企信息归集工作体制机制,全量归集政府部门产生的涉企信息,尽快实现互联互通、共享共用、无缝对接。

  (三)推动政务信息资源共享。完善政务信息资源库,将证券公司负责人信息、辖内证券公司基础信息、表彰信息、融资担保公司设立与变更审批信息、担保公司信息、小额贷款公司信息及个人、企业行政处罚等八类信息纳入政务信息资源库,并实行动态调整,共享共用。

  (四)切实提高行政服务效率。依照国家法律、法规和上级主管部门的规定,本着责权利相一致的原则,我局将通过多种渠道和方式,

  合理制定每一环节的办事时限,提高工作人员的业务素质和操作技能,努力简化审批手续,缩短承诺时限,真正做到削减与提速相结合。

篇二:审批局金融监管情况的汇报

  

  金融监管局关于2021防范和处置非法集资工作总结汇报三篇

  【范文大全】

  报告,中文字[释义]动态综合材料向上级报告,也指综合材料向群众报告。报告是向上级机关报告工作、反映情况、提出意见或建议、答复上级机关询问的公文。

  以下是为大家整理的关于金融监管局关于2021防范和处置非法集资工作总结汇报的文章3篇,欢迎品鉴!

  第一篇:金融监管局关于2021防范和处置非法集资工作总结汇报

  2月初,按上级主管部门有关“关于印发《仪征市打击非法集资集中宣传教育活动方案》的通知”(仪处置发1号)文件后,我镇处置办领导非常重视,充分考虑到正值一年一度的重大传统节日的春节,在外打拼的各个老板和普通打工者高峰返乡过节时机,他们必定携带大量存款和现金,这是他们血汗的资金,劳动的成果,同时,又是不良商人募集和非法集资宣传与官方宣传对抗高发的瞄准的危险期,如何及时做好相关宣传工作,如何利用各种形式办法进行有效防范和打击非法集资宣传的工作,这个时间是显得非常重要的。因此,我们将打击非法集资集中宣传教育活动有机灵活式结合和利用春节在各个时段,各个层面进行全面开展宣传工作。现将具体工作总结如下:

  一、对各个层面大张旗鼓地宣传;

  首先是大张旗鼓地进行广泛宣传,利用传统大节的前后,把各个农贸市场、小车站和公交站台、各个金融网点、各大超市门口、农村各个主要道路的.出入口、各个大的生活居住小区,凡是人口流动密集的地方都张贴公益教育宣传画,设立各种形式的宣传台,摆上全省统一印制宣传小册,由群众自由阅览和携带。

  二、对特殊性群体进行针对性宣传;

  由于XX镇行政区域的特殊性,XX化学工业园区招商引资项目情况比较多,XX镇的地理区域又是化工项目建设的重点区域,大部分村委会的拆迁户都比较多,家庭经济相对比较活跃,在没有完全入驻到集中安置区之前,有部份拆迁户居住相对分散,信息撑握不能够及时,禁止和涉嫌非法集资的防范宣传教育工作就显得更加重要。针对这一

  特殊群体的情况,我们没有忘记他们,在春节前利用村干部年底为群众集中办事情况的好处,带上宣传册子、公益宣传画,到组入户发放和张贴。

  三、对重点对象别样的进行宣传;

  我镇辖区内的重点企业负责人和镇村干部,我们视为宣传的重点对象,用政府信息群发放平台对他们所用手机发送XX镇处置办的“防范和打击非法集资宣传标语”的部分宣传信息;

  (一)拒绝高利诱惑,远离非法集资

  (二)天上不会掉馅饼,一夜暴富是陷阱

  (三)珍惜一生血汗,远离非法集资

  (四)抵制高息集资诱惑,理性选择投资渠道

  (五)远离非法集资,建设美好生活

  (六)打击非法集资,维护金融稳定,共创和谐社会

  (七)非法集资不受法律保护,参与非法集资风险自担

  四、并用灵活多样的形式进行宣传;

  为了将防范和打击非法集资宣传工作做到更加扎实,我们在全镇开展防范和打击非法集资宣传工作的同时,结合我镇实际的情况,还采用了多种形式的宣传方式:

  1、对各个金融网点张贴公益宣传画,用银行的现有电子屏幕加入非法集资宣传标语,滚动播放对公众进行宣传;

  2、利用各种会议宣传,发放《打击非法集资宣传教育手册》等部分画册;

  3、利用网上多媒体渠道进行宣传;

  4、运用本镇多种Q群的渠道宣传;并在Q群上发出有关通知,欢迎各位随时到“XX镇打击和处置非法集资工作办公室”(财政所内)观看传阅《打击非法集资宣传教育手册》、《防范非法集资违法犯罪活动社会宣传小册子》的画册。

  我镇对防范和打击非法集资宣传工作有声有色开展,由于宣传工作搞得面广量大,轰轰烈烈,因此,社会公众对非法集资危害性提高了认识,增强风险防范意识,取得了一定的效果。我们已将宣传工作

  过程中的部分资料拍照留存并已上报。

  今后,我们依然会利用各种机会对照上级要求对非法集资风险防范进行宣传,让全民提高警惕和防范意识,尽可能使老百姓的血汗钱财不受损失或降低风险。

  第二篇:金融监管局关于2021防范和处置非法集资工作总结汇报

  为使广大群众认清非法集资的本质和社会危害,树立防范意识,增强自我保护能力,维护自身合法权益,我镇认真扎实开展防范和打击非法集资法制宣传教育活动,现将工作总结如下:

  一、周密部署,精心安排

  高度重视此次防范和打击非法集资法制宣传教育活动。成立了领导小组,召开了工作会议,下发了活动通知,要求全体干部职工增强责任心和紧迫感,将此项活动作为近期法制宣传教育工作的重点,结合工作职责,有针对性地开展防范和打击非法集资法制宣传教育。

  二、突出重点,增强针对性

  按照xx市打击和处置非法集资工作领导小组北处非〔XX〕5号文件的精神,紧紧围绕非法集资的社会危害性、主要表现形式和特征,广泛宣传防范打击非法集资相关的法律法规、金融欺诈法律制度、信访条例等,提高群众的识别能力,避免切身利益受到损害。同时,注重深入研究分析非法集资的特点,分析受害人的特点,注意区分对象,用不同的方式进行宣传教育。针对受害人文化水平较低的特点,编制了以防范和打击非法集资活动为主要内容的宣传资料150多份,运用通俗易懂的语言,结合具体案例说“法”、讲“法”。针对非法集资有网上蔓延趋势的特点,利用本地区的政务网站,以新闻、信息等形式,大力宣传相关法律法规,提示广大网民,注意防范网络上的非法集资。

  三、依托“五进”,注重实效

  把开展防范和打击非法集资法制宣传教育活动与“法律六进”活动有机结合,积极开展主题大宣讲,大力推进法律进单位、进乡村、进村组、进学校、进企业,介绍防范“涉众型经济犯罪”的有关知识。向群众讲解非法集资的法律常识,接受群众的咨询,提高群众的防范

  意识,增强自我保护能力。

  四、形式多样,成效显著

  活动期间,我镇在充分利用政府平台开展宣传教育的同时,悬挂宣传横幅、张贴宣传标语等宣传活动,受到了居民的广泛关注,收到了良好效果。

  此次防范和打击非法集资宣传教育活动的开展使群众的法律意识和防范风险意识有了进一步提高,在社会生活和参与经济活动中识别投资渠道的能力有了进一步增强,有效地维护了自身合法权益,促进了社会稳定。我们将以这次活动为契机,进一步加强宣传力度,使防范非法集资的法律知识家喻户晓,人人皆知,为维护社会和谐稳定营造良好的法治氛围。

  第三篇:金融监管局关于2021防范和处置非法集资工作总结汇报

  按照沧州市人民政府办公室《关于做好20XX年防范打击非法集资宣传教育和广告咨询信息排查清理工作的通知》(沧政办字〔20XX〕50号)精神,我市于20XX年5月份在全市范围内开展了防范和打击非法集资集中宣传月活动,制定了具体的宣传教育工作方案,精心安排组织各乡镇、各有关部门开展防范和打击非法集宣传教育,现将有关情况汇报如下:

  一、明确责任

  我市制定了《防范和打击非法集资集中宣传月活动实施方案》,并召开专题会议,要求各乡镇、各有关部门高度重视宣传教育工作,统一思想,严格按照实施方案,进一步制定工作细则,认真落实每项工作,密切协作,抓好落实,采取灵活多样、生动有效的方法,努力扩大宣传教育覆盖面,增强宣传教育的实效,确保宣传教育工作落到实处。

  二、突出宣传重点

  围绕防范和打击非法集资活动进行宣传,结合群众生活实际,重点通过宣传让群众了解什么是非法集资、非法集资为什么是违法行为、非法集资的特征、手段以及非法集资的危害等有关反律法规知识。使广大群众认清非法集资的性质和危害,增强识别和防范非法集资的能

  力。

  三、丰富宣传形式

  宣传月中,我市积极采取多种形式宣传非法集资有关法律法规和金融常识,积极扩大宣传范围、拓展宣传空间,以提高宣传活动的广泛性和针对性,确保宣传取得实效。

  一在金融机构营业场所进行宣传,利用金融机构营业场所电子屏滚动播放宣传标语,并在营业场所摆放防范非法集资违法犯罪活动宣传资料,供群众阅览,并有管理人员进行讲解,教育广大群众培养正确的投资理念,提高风险防范意识,抵制不法分子的蛊惑。

  二是以人口集中地为宣传阵地,先后在市公园广场、各大商场门前、全市各主要道路、各住宅小区、乡镇政府门前采取张贴通告、散发宣传单、悬挂横幅等方式进行宣传。

  三是在我市电视台黄金时段连播防范和打击非法集资公益广告,选登典型案例,采取专题、专栏系列报道、受害人现身说法等形式,介绍非法集资的危害和识别方法,进一步提高广大群众对非法集资危害性认识。四是要求移动、联通、电信向辖区内手机用户发放宣传短信,提高覆盖面。五是在市政府门户网站开辟了打击非法集资宣传专栏,并公布了举报电话。

  四、细致排查清理

  按照“谁主管谁负责、谁审批谁负责、谁登记谁负责”的原则,结合我市实际,组织各乡镇和相关责任部门在全市范围内开展了非法集资广告资讯排查清理活动,排查的重点包括以报刊、杂志、广播、电视、网络媒体以及户外广告、传单、手机短信等方式发布传播的涉嫌非法集资广告资讯信息,同时,对利用广告资讯信息进行非法集资宣传的典型案例予以曝光,通过解析非法集资的危害,引导广大群众自觉远离、抵制非法集资。

  通过防范和打击非法集资集中宣传月活动的开展,揭穿了非法集资的虚假性和欺骗性,在舆论攻势上对犯罪分子进行了震慑。同时营造了防范非法集资违法犯罪的良好舆论氛围,引导广大干部群众增强风险防范意识,提高自我保护能力,从源头上遏制非法集资,保障群

  众合法权益。

篇三:审批局金融监管情况的汇报

  

  XXX市地方金融监督管理局关于深化“放管服”改革优化营商环境工作情况的汇报

  XXX市地方金融监督管理局关于深化“放管服”改革优化营商环境工作情况的汇报

  市创优“四最”营商环境工作领导小组办公室:

  根据有关工作要求,现将市地方金融监管局深化“放管服”改革优化营商环境工作情况汇报如下:

  一、主要措施

  (一)提高政务服务水平。

  一是优化办事流程。结合机构改革实际和我局“权责清单”,编制政务服务事项16个,全部进驻网上政务服务平台,并将政务服务事项纳进市级政务服务办事大厅综合窗口,由综合窗口统一进行前台综合接件、转办和办件送达。政务服务事项办理深度由二级深度变为四级深度。并压缩工作时限,政务服务事项办理时间由XX个工作日变为3个工作日,切实提高办事效率。二是加大减证便民力度,精简政务服务事项申报材料XX个,精简率达%,到现场次数由2次变为1次,有效提升办事群众的满意度。三是政务服务窗口公布服务指南、事项流程图、受理条件、办理时限、岗位信息、示范文本等。

  (二)加强事中事后监管。

  一是动态更新随机抽查事项清单。年初依据省地方金融监管局印发X省融资担保公司等五类机构随机抽查工作指引动态调整随机

  抽查事项清单,及时录入事中事后监管平台。二是科学谋划20XX年度抽查工作计划。按照对企业的执法检查,必须纳入“双随机、一公开”年度抽查工作计划的要求,严禁随意检查,统筹谋划20XX年度抽查工作计划。三是对20XX年联合抽查中发现的问题继续跟进,督促整改。

  (三)持续加大信贷投放。

  一是强化政策指引,精准落实支持措施。制定出台我市《关于新冠肺炎疫情防控期间金融支持服务企业复工复产的实施意见》,推动各银行业金融机构建立抗疫应急制度、创新金融产品、开放审批快速通道、降低企业贷款利率,加大对疫情防控相关领域的金融支持,精准发力支持企业复工复产。截至XX月19日,金融机构向全市X家疫情防控重点保障企业发放贷款XX亿元,向727家复工复产企业发放贷款XX亿元,为X家企业办理了展期或续贷业务,贷款金额X亿元。二是搭建对接平台,畅通融资渠道。围绕“一个平台、三项机制”,采取金融知识和形势讲座、金融产品推介、金融政策培训等多种形式,丰富银企对接渠道,促进务实沟通合作,真正搭建好企业融资服务桥梁。今年以来我局主动对接发改委、经信局、商务局、住建局等部门,及时收集疫情防控重点保障企业和复工复产企业名单,分6批向银行机构推荐X家企业和X个重点项目,鼓励引导各金融机构通过多种方式主动开展“线上”对接,结合企业生产经营和资金需求情况,创新金融产品和金融服务,加大信贷投放。举行了20XX年一季度全市复工复产对接会,对接项目X个,签约金额X亿元。三是加强督促考核,强化正向激励。制定《X市金融机构服务实体经营绩效评价激励办法》,做好金融机构服务实体经济绩效评价激励工作,着重考核民营企业贷款、制造业中长期贷款、小微企业贷款等主要指标,促进信贷持续稳步增长。3月末,全市各项贷款余额X亿元,较年初增加X亿元,同比多增X亿元,同比增长X%,增速居全省第X位;全市小微企业贷款余额(含个体工商户和小微企业主贷款)X亿元,较年初增加X亿元,同比增长X%;小微企业贷款户数X万户,较年初增加X户,较去年同期增加X万户。

  (四)着力扩大直接融资。

  一是持续推进企业上市挂牌。深入摸排上市挂牌后备资源,引导企业申报上市挂牌奖补资金,研究更新上市挂牌奖补政策,1-3月,全市新增省股交中心“科创板”挂牌企业7家,截至3月末,全市上市企业1家、“新三板”累计挂牌企业15家、省股交中心挂牌企业X家。1-3月,全市实现直接融资X亿元。二是大力引导企业债权融资,鼓励企业通过企业债、公司债、中期票据等债权工具多样化融资,1-3月份全市债权融资XX亿元。三是加快市级股权投资基金运作,加强市级基金募投激励约束,引导各类投资基金对种子期、初创期的企业进行股权投资,截至目前市县两级已设立股权投资基金10只,总规模XX亿元,募集到位资金XX亿元,已投资项目X个,投资金额X亿元。

  (五)发挥融资担保增信作用。

  一是深入推进新型政银担业务,不断提升业务规模。3月末,全市新型政银担业务在保余额XX亿元,在保户数XX户。新增额X亿元,服务企业户数X户。已将科技型融资担保业务全部纳入新型政银

  担风险分担机制,3月末,我市科技融资担保在保余额X亿元,较年初新增X亿元,在保户数X户,较年初新增X户。二是进一步降低企业融资成本。3月末,我市9家政策性融资担保机构平均担保费率%,较年初降低X个百分点。

  (六)深入开展“四送一服双联”活动。

  落实驻企联络员、卫生健康指导员“两员”制度,我局认真制定落实企业复工疫情防控方案,成立了规上企业复工指导联络组,并对“四送一服双联”包保的3户重点企业和2个项目进行了走访调研,实地查看了相关企业的防疫工作开展情况,了解企业复工工作中存在的问题和困难。金融局联络组又陪同市政府副市长XX赴颍东区X突飞电器有限公司等3家企业两个重点项目实地调研企业复工复产情况,并召开座谈会。现场为企业对接银行,解决资金需求。驻企业联络员每日走访日报,目前已为企业解决贷款X万元。

  二、下一步重点举措

  (一)增加有效信贷项目储备。

  督促银行业机构把握政策机遇及市场机遇,积极开展走访调研,提高发现优质企业的能力,加大市场营销力度,扩展有效项目储备。建立健全信贷项目储备机制,全面摸排收集各银行项目储备情况,建立信贷投放项目库并适时动态调整。引导银行及时跟进对接全市重大项目,提前谋划储备项目,支持产业发展壮大、工业做大做强、制造业转型升级,主动适应经济高质量发展要求。

  (二)持续做好融资对接服务。

  一是完善融资对接机制。以工业企业融资对接机制、重大项目

  融资对接机制及金融服务招商对接机制为基础,针对融资需求不同主体,建立融资需求数据库,及时向银行推介,精准对接企业融资需求。二是推动银企对接常态化。聚焦“产业兴城、工业强市”,围绕“554”产业发展计划和“13581”龙头企业培育工程,以服务实体经济尤其是工业经济为着力点,建立完善政银担企对接便捷化、常态化机制,帮助企业与金融机构实现有效金融对接。三是推行金融顾问制度。研究制定实施细则和工作流程,认真落实《关于建立企业金融顾问制度的实施意见》,在全市范围内推行金融顾问制度。从我市银行机构中选聘一批金融顾问,积极与有融资需求的企业沟通对接,推动金融顾问深入企业,提供“一对一”“面对面”的专业金融服务,促进银企合作互信,解决银企信息不对称问题,提高金融服务的有效性。

  (三)全力支持企业复工复产。

  围绕疫情防控需求,全力做好卫生防疫、医药产品制造等卫生医疗重点领域,以及重要物资生产、运输物流等相关企业的融资支持,积极申请再贷款、再贴现额度,全面服务受疫情影响企业复工复产。引导银行机构单列小微企业信贷计划,加大对小微企业和个人经营贷款的支持,积极帮扶遇困小微企业,确保20XX年单户授信1000万元及(四)创新金融产品和服务。

  加强金融产品和服务方式创新,大力开展专利权、商标权、股权、仓单、存货等抵质押融资业务,充分发挥“税融通”、续贷过桥、新型政银担业务服务支持民营、小微企业融资作用。落实无还本续贷政策,鼓励银行机构运用年审制贷款、循环贷款、分期偿还本金、无还本续贷等方式,在风险可控前提下,加大对企业的续贷支持力度。

  (五)充分发挥担保增信功能。

  落实政策性融资担保机构资本金补充机制,进一步壮大资本规模,提升融资担保服务能力。大力推广新型政银担业务,对疫情防控重点保障企业和受疫情影响较大的小微企业贷款提供增信支持。督促政策性融资担保机构在风险可控的前提下取消反担保抵质押要求,将平均担保费率降至1%以下。

篇四:审批局金融监管情况的汇报

  

  20XX年市场监管局度防范金融风险工作总结

  今年来,为加强我县金融生态环境建设,非法集资高发势头得到遏制,存量风险及时化解,增量风险逐步减少,大案要案依法、稳妥处置。非法集资监测到位,预警及时,防范得力。处置非法集资工作纳入法治化轨道。人民群众法律意识和风险防范能力显著提高,买者自负、风险自担意识氛围逐步形成。金融服务水平进一步提升,投融资体系进一步完善,非法集资生存土壤逐步消除,确保成功创建市级金融安全区,按照各级相关文件精神,我局积极开展防范金融风险工作,取得了一定的成绩,现总结如下:

  一、领导重视,周密部署。

  成立领导机构。由局长、党组书记xx任组长,副局长xxx副组长,机关各股室、大队、分局负责人为成员,xx兼任办公室主任,办公室设在公平交易稽查中队,统筹推进各项工作落实。同时制定相关工作制度,以保证工作有序推进。

  二、各部门协作配合,加大打击力度。

  加强与各部门的协作配合,建立起长效工作机制。一是

  在7月初联合县金融领导小组成员单位,对我县20家相关企业(含投融资企业)进行排查。经过两周的排查,初步了解了我县境内的情况,“消费返利”和“高额回报”类似的经营模式目前在我们xx存在13家,如“麦点商城”。投融资公司有7家,如xx盛大金禧金融服务有限公司、xx麦谷会投资管理有限公司。我们目前掌握的情况(有证据材料):其一“麦点商城”截止5月25日发展加盟商家近900家,消费者会员1万多,通过消费者充值消费进入该平台的现金达500万元;其二新天地购物广场的“未来生活”,高额返利25天后断链,总部现被xx市公安局立案查处,xx许多商家和消费者受到损害,县公安局经侦大队建议他们到xx报案;其三“xx前海万企祥互联网金融服务有限公司xx经营部”在7月9、10、11日三天时间就收到了现金24万(有票据);其四“融信普惠平台”在xx目前发展会员422人,每人交1800元入会费,共计75.96万元。其五“东方合伙人”目前在xx发展加盟商家68家。其六“e道商城”xx总部门面已经转租给经营酒类的商家。其七“银豆科技”多次现场检查均发现未开门。其八“湖南茂顺投资有限公司”已经停业、“湖南四方投资有限公司”营业执照已经被吊销未注销。存在的风险:其一资金链断裂或卷款潜逃的风险大。目前我国实体经

  /4济处于艰难时期,公司短期内要获得高利润是难上加难。通过资本投资根本无法有如此大的稳定收益,只有通过不断的资金填补才行。此类运作模式违背了市场价值规律,难以长期维系。另外鉴于消费者会员消费和预存的消费金额是经过加盟商家的网银账户通过第三方支付平台自动进入后台账户,提现支付也是通过后台进行,连xx区域负责人也不知道银行账号和账目明细,这样的运作模式,其资金的往来渠道非常隐蔽,我们预判其收款账户和提现支付账户可能不是同一账户,同时这样的运作模式给资金链断裂,网络平台关停或携款潜逃埋下了伏笔。其二消费者会员和加盟商家利益得不到保障,造成社会矛盾,危及社会稳定。消费者会员的利益是通过赠送来实现的。加盟商家的利益主要是靠消费者会员消费后通过提现来实现的。一旦网络平台关停或携款潜逃,成千上万的消费者会员和加盟商家的利益就会受到损害,有的甚至会血本无归。许多的消费者会员就会找最初介绍或让自己成为会员的加盟商家理赔,加盟商家就会找在xx的经营部理赔,经营部确找不到当事人,这样造成社会矛盾,危及社会的稳定。目前采取的措施是:1、联合行动时我们对所排查的企业,在其大门口张贴“非法集资不受法律保护参与非法集资风险自担”的宣传贴纸,另让其签定不组织、不参与非法集资等违法行为的承诺书,同时对当场发现的问题提出整改意见。2、我局针对“麦点商城”的经营模式,进行深入调查,并于6月初将“关于麦点商城在我县发展现状、趋势、可能存在的问题及建议”形成书面材料向县委办进行专题汇报。去年和今年6月份,我局将“云联惠”和“麦点商城”的情况以书面形式向市工商局作了请示汇报,但市工商局也难定性。3、我局仅仅针对当事人不涉及非法集资的无照经营和广告等方面入手,进行检查监管,发现相关问题就查处相关问题,目前我局采取的措施是:对麦点商城、首逛商城、xx前海万企祥互联网金融服务有限公司xx经营部、东方合伙人、三得商城5家涉嫌无照经营的经营者进行立案查处,对麦点商城、xx盛大金禧金融服务有限公司、xx麦谷会投资管理有限公司3家涉嫌发布违法广告的经营者进行立案调查。但,根据职责和相关法律规定,我部门无法彻底取缔类似的违法行为(因商事制度改革,办理不含前置审批的营业执照很容易,当事人只要接受行政处罚后,停止违法广告行为和经改头换面后办理营业执照,依然可以经营),这样震慑作用和社会效果将大打折扣。

  二是7月20日至24日开展专项检查行动,我局出动执法人员25人次,车辆5/4台次,对辖区内的xx县合润中介服务有限公司等27家从事中介服务的公司和xx县汇鑫寄卖行等29家从事中介服务的个体户进行全面检查,均为发现异常情况。有效地净化了市场,保护了消费者的利益。

  三、我部门在查处非法集资活动中的困难

  1、我局无法用《无照经营查处取缔办法》查处当事人的非法集资行为。一是根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》相对于《无照经营查处取缔办法》来讲是上位法,《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》相对于《无照经营查处取缔办法》来讲是特别法,按照上位法优于下位法、特别法优于普通法的法律适用原则,查处取缔非法集资显然不是我局的职责。二是非法集资的本质就不是一般的违规经营。非法集资行为是法人或自然人自主实施的一种触犯法律的行为。实践中不仅仅是投资、担保公司有这类行为,农业、房地产开发都可能出现非法集资犯罪,这充分说明非法集资行为的发生和营业执照载明的注册登记事项没有必然联系。非法集资的实质是非法吸收公众存款、集资诈骗,而不是一般的违法经营活动,是经济领域的严重犯罪行为,不属于普通经营行为违法,绝不能按超范围经营简单处理。

  2、我部门不具备甄别认定非法集资的职能,也没有法律赋予的监管查处手段。其一、国务院明确了认定的职责、职能。依据《处置非法集资部际联席会议工作机制》(国函[2007]4号)对非法集资的认定进行了进一步规定:一是事实清楚、证据确凿、政策界限清晰的,由案发地省级人民政府组织当地银监、公安、行业主管或监管等部门进行认定。性质认定后,由当地省级人民政府组织进行查处和后续处置。二是重大案件,跨省(区、市)且达到一定规模的案件,前期调查取证事实清楚且证据确凿、但因现行法律法规界定不清而难以定性的,由省级人民政府提出初步认定意见后按要求上报,由联席会议组织认定,由有关部门依法作出认定结论。其二、我部门无银行资金的冻结、划转权限,也无资金监控手段,更无对非法集资行为的强制权、处罚权。况且《无照经营查处取缔办法》第十四条第二款规定“对无照经营行为的处罚,法律、法规另有规定的,从其规定”。按照法律适用原则,对非法集资的处罚应当转致适用《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》。

  3、我部门无权认定非法集资广告。我局对广告违法行为主要根据《广告法》规

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篇五:审批局金融监管情况的汇报

  

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  金融办现场检查汇报材料

  导读:本文金融办现场检查汇报材料,仅供参考,如果觉得很不错,欢迎点评和分享。

  担保公司迎接金融办现场检查汇报材料

  市金融办:

  根据市政府金融办《关于对小额贷款公司融资性担保公司开展现场检查的通知》(宜府金检通〔〕1号)和省政府金融办《关于开展全省融资性担保公司全面现场检查的通知》(川府金发〔〕271号)文件的要求,现将我公司1月-9月的自查情况报告如下:

  一、内部控制情况

  1、公司治理机制。为响应监管部门及银行对担保公司的要求,进一步拓宽业务经营范围,我公司按金融办、银监局有关文件要求,健全了公司组织架构及内部治理机制:一是,将原筠连县聚能担保有限责任公司更名为宜宾聚能融资担保有限责任公司并迁址宜宾,该项工作已完成;二是,完善公司组织架构,内设:业务部、风控部、法律顾问部、财务部、综合部及担保业务审查委员会;三是,增资扩股,引进2位有实力的新股东,将注册资本金由1000万元扩大到3000万元,目前正在向监管部门申请报批过程中;四是,按融资性担保公司高管人员的任职资格,引进有3年以上银行、担保公司工作经验的管理人员4名、银行从业人员3名、中级会计师1名,以提高员工整体素质,目前共有担保从业人员12名。

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  2、内部控制制度。在公司治理机制完善的基础上,强化内部风险控制,制定了担保业务议事规则、担保决策流程、担保调查评估、担保风险审查、贷后担保管理及担保追偿和处置等管理制度。

  3、财务制度执行。公司严格按照金融企业财务规则和企业会计准则等要求,建立健全财务会计制度,每年度会计报告经会计师事务所审计。按照市、区二级金融办要求,提供真实、准确的月报、季报、年报及年终总结分析报告。

  二、合规经营情况

  1、主体资格及重大变更事项报批情况。我公司注册及更名、迁址均按规定报经省市政府金融办批准备案,系独立的企业法人机构,营业执照注册号为:5115270000060.

  2、资本金来源、托管及运用情况。原注册资本金1000万元及增资扩股的万元均已足额到位,不存在以借贷资金或以他人委托资金入股等违规情况;不存在吸收存款和集资等违规组织资金情况;不存在抽逃注册资本的行为。资本金托管协议内容符合监管政策要求,因历史原因,以前的注册资本金没有全额托管,现托管资金692.03万元、保证金77.82万元,共计769.85万元,注册资本金差额列入应收账款。

  3、保证金的收取、托管和运用情况。客户保证金按12.5%的比例收取,并全额入账、全额托管,不存在被挪用等情况。

  4、业务经营情况。公司目前只与筠连县农村信用合作联社签订了合作协议,截至9月末,公司融资在保客户10户,在保余额49如果对您有帮助!感谢评论与分享

  万元,其中今年办理担保客户4户、担保金额为200万元。我公司严格按照省金融办审批的业务范围从事经营活动;严格按照监管要求,按期足额提取未到期责任准备金和担保赔偿准备金;未发生突破担保放大倍数、单一客户限制比例办理业务的情况;未向母公司、子公司提供担保或互保;不存在从事不正当竞争、发放贷款、对外融资、受托投资、受托发放贷款等违规情况;也不存在除固定收益类金融产品外的对外投资超过净资产20%的情况。

  三、风险状况

  1、担保业务的五级分类情况。公司融资在保客户10户,按五级分类均为正常,与筠连县农村信用合作社五级分类一致。

  2、累计代偿、累计损失情况。公司托管资金暂担保代偿一笔:,担保代偿本金49万元,我公司已对提起诉讼,法院裁定公司胜诉,目前正在执行过程中,损失尚不确定,因此暂未列入担保损失。

  3、重大风险事件报告制度执行情况。我公司暂未出现“现场检查文件”所例的8种重大风险事件。

  综上,从1——9月公司运行情况看,主要是受注册地变更迁址及增资扩股的影响,业务发展较为缓慢,待公司增资扩股工作完成后,业务发展区域会得到进一步扩展,经营规模将进一步放大,亏损的现状将得到根本性扭转。目前公司已与市商业银行、市翠屏区农商行、宜宾兴宜村镇银行等金融机构达成初步合作意向,我公司将为破解中小企业融资难题和促进地方经济平稳发展起到积极的作用。

  特此报告

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