保险公司柜面工作总结范文第1篇关键词：指纹保险柜；SWOT分析；品牌策略一、研究背景浙江维尔是国内知名的指纹识别公司，一直致力于指纹技术研究和产品开发的高科技公司，公司指纹产品在国内金融领域和交通领域下面是小编为大家整理的保险公司柜面工作总结【五篇】（全文）,供大家参考。
保险公司柜面工作总结范文第1篇
关键词：指纹保险柜；
SWOT分析；
品牌策略
一、研究背景
浙江维尔是国内知名的指纹识别公司，一直致力于指纹技术研究和产品开发的高科技公司，公司指纹产品在国内金融领域和交通领域占有绝对领导地位。为了加速指纹技术的应用和推广，现着力开拓民用市场指纹保险柜。结合公司实际情况制订一套将系统、可行的市场营销方案是公司当务之急的重要事情。本文通过对保险柜行业的市场分析，采用SWOT分析方法，提出了公司指纹保险柜的市场战略选择和较系统的品牌策略方案。
二、国内保险柜产业现状
1.保险柜的分类
保险柜（箱）又叫防盗保险柜（箱），指在特定环境下，在一定时间内不能被打开的，可以起到防盗作用的箱子即为保险柜（箱）。按照功能可分为：防火保险柜、防盗保险柜、防磁保险柜、防火防磁保险柜。按照面板及锁具的开启方式可分为：电子密码系列、指纹系列、机械密码系列、刷卡系列、遥控系列、触摸屏系列、IC卡感应系列等。为规范市场，提升保险柜行业发展，自2005年10月1日起，国家公安部规定：对未获得强制产品认证证书和未加施CCC标志的防盗保险柜，不得出厂、销售、进口或者是在其他经营活动中使用。
2.保险柜的产业集群
随着我国经济的不断发展，给保险箱（柜）产业的发展创造了良好的环境，国内现有保险箱（柜）生产企业1000余家，从事保险柜生产或销售的人员达10余万人，产品销往全国各地和110多个国家和地区。与其他行业相似，经过市场的优胜劣汰，国内保险柜行业出现了明显的产业集群。目前，国内具备较大规模，且实力较强的保险柜（箱）生产企业主要分布在宁波、上海、黑龙江、河南、江西、广东、河北等地。主要品牌有：艾谱、永发、全能、迪堡、飞云、花都、金虎、杰宝-大王、虎牌、富甲等。根据行业数据统计，行业排名前十位的企业的销售额占全国保险柜（箱）销售总量的55%。
3.市场需求分析
在发达国家，家庭拥有保险柜的比例达到90%，在我国比例不到5%。根据有关部门预计，在未来的10年里，我国家庭拥有保险柜的比例达到15%以上，按照现在的价格计算，市场容量至少增长5倍以上；
再加上政府企业单位市场、酒店市场、越来越发达的金融市场，保险柜无疑是最近10年内发展速度最快的行业之一。
4.行业走势分析
近几年，国内各保险箱柜生产企业开始注重产品的外观设计和终端建设，并不断加大技改投入，加快了产品的研发速度，促进了整个行业的质量管理水平的提升。部分掌握核心指纹研发技术的单位或企业，开始涉足保险箱柜行业，利用技术核心优势推出产品，扮演“快鱼吃慢鱼”的好戏，在“指纹保险柜时代”异军突起。沃尔玛、麦德龙、家乐福等大型零售商纷纷来中国采购保险柜（箱），充分说明了中国保险柜（箱）生产企业的生产组织、产品质量、服务标准、研发水平已达到国际先进的行列，具有很强的国际竞争力。
三、维尔指纹保险柜的战略选择
定位是品牌的核心。定位，被美国营销协会评为20世纪最重要的营销理念。定位基于企业优势与特质、顾客心智中的价值、竞争者占位空隙进行综合考量，定位来源与外，却塑造与内。浙江维尔公司进军民用市场的第一站是保险柜行业，取势、明道、优术、合众、践行是成功必备之路径。
1.SWOT分析
优势、劣势是基于内部，基于现状与过去，机会与风险基于外部，基于现状与未来。通过SWOT分析，从而确定我们的策略。优势（Strengths）团队优势：在维尔识别十几年的运作基础上，维尔电子经过近2年的运作和实践，基本上已组建了一支完整的技术研发队伍、生产队伍和营销队伍。产品优势：在经过一年多产品试上市后，公司及时调整思路。一方面在指纹模块的应用性上去的进展，同时投入巨资自行设厂生产保险箱柜体。可以说，在这样的生产条件下，公司产品完全摆脱外协生产的种种弊端，在产品性价比上将占据优势。技术优势：维尔公司一直是一个专业研发指纹识别技术的公司，在“指纹生物识别技术”领域拥有自主产权和强大的研发能力。这种技术优势是其他保险箱柜行业所不具备的。弱势（Weaknesses）品牌：目前我们不具有强大的民用产品品牌知名度和美誉度。渠道：维尔公司一直致力于行业销售，没有现成的民用产品销售渠道，同时缺乏民用产品销售经验。但空白渠道也可以使我们轻装上阵，相信通过努力，借鉴其他品牌优秀经验，发挥“后发优势”，实现后发制人。机会（Opportunities）行业技术变革：目前国内保险箱柜正面临着“指纹识别技术”产业升级的关口，可以预见漠视或者放弃此项技术的企业，必将被保险箱柜行业锁淘汰。只有那些拥有优秀产品和核心技术的厂家，才能在新的变革成长为行业领导者。产品同质化：目前保险箱柜行业同质化现象严重，部分有远见的企业近几年开始主推烤漆系列产品来突围。维尔公司可以发挥“后发优势”，没有任何改造成本，跳过以往“大笨重”的设计直接进入“保险柜美学设计”阶段。威胁（Threats）老牌厂家：以艾谱、永发等老牌生产厂家，实力雄厚，同时已经开始涉及保险箱柜行业。这类企业拥有强大的柜体生产能力和齐备的保险箱柜销售渠道。老牌生产厂家虽然没有核心指纹技术，但他们仍能在很长的时间内继续领跑保险箱柜行业。其他风险：目前普通消费者对指纹识别技术的接受度仍比较低，指纹技术的民用化仍处于较低水平。
2.战略选择
通过SWOT分析，可以有两种策略进行选择。策略一：更好！质量更好、性价比更优、形象更系统、更吸引人、渠道更丰富、传播更多元而吸引力。策略二：创新！定位、产品、诉求、形象、渠道、传播各个要素在行业内具有显著差异化。两种策略方式解析：我们做得更好好像是个不错的策略，那个顾客不喜欢更好的产品，更具性价比的产品。其实更好的策略却是风险最大。其一，我们产品在摸索期间，品质的优势难以确立；
其二，更好不是事实，而是存在于顾客头脑中，顾客专业知识的欠缺，加上非理性因素，使得真正更好的产品未必在市场上胜出。其三，更好需要资源的强力支持，长期的等待。我们应该驱动市场，全面差异化，改变行业本质，创造市场未来，在保险柜行业，唯创新者开启崭新未来！导向：生产导向到品牌导向，定位：不只讲安全，将竞品终点当成我们起点，我们讲智能、美学、人性化。产品：不拘泥陈旧的款式，要美学化设计。形象：不工业化，更时尚化。传播：赢在公关、赢在终端。
四、维尔指纹保险柜品牌策略
1.目标
顾客维尔驱动市场战略势必要触动：中层以上的积极形态派与求进务实派。目标顾客的年龄结构要比现有顾客群体年轻化。
2.品牌定位
为了更贴近民用市场，公司重新的品牌进行了梳理和定义，保险柜产品细化化5大系列。
3.传播策略
公关树立品牌，广告进行地位的巩固，并加高竞争壁垒。精准传播寻找目标顾客，加强传播效率，减小传播成本。新传播媒介，如网络传播，适应媒介在线化、互动化的趋势，低成本传播。终端在保险箱柜这个行业特别重要的地位。终端发力，赢在购买决策的临门一脚，包括知名度建立、诉求理解、形象与偏好、通路促进、刺激需求等。（1）产品媒体化。民用市场在初创阶段，市场铺货较少，终端能见度不高，若传播太多，单位产品均摊成本过高，且对于保险箱柜品类，传播主要目的是在终端使得保险柜客户选择维尔产品。A、新闻化：企业事件新闻化，软文传播：智能保险柜，省心更放心；
保险柜，也分男女款；
赞助盲人群体；
连连断货，商家在急求空运送货。产品创新新闻化，软文传播。B、广告：TVC创意：生活方式系列（保险柜更像一个炫彩盒子）；
将目标顾客向往的生活方式以象征物的方式予以呈现，比如visa、护照、名表、歌剧院票、健身卡、杜蕾斯、孩子的照片；
轻快地多次手指指向象征物；
幻化为一只蝴蝶；
记忆点：手指指向的动作。平面广告，以终端氛围营造为主。产品知识在终端循环播放。C、新传播媒介：要善用网络传播，包括：网站优化，利于被搜索引擎发现；
百度、google关键词推广；
投资类、生活类、建材家居网推广；
19楼等区域互动性平台推广；
微信、微博推广。（2）精准传播，寻找品牌家族。每个人所消费品牌就像一个家族，我们要找到更可能买维尔指纹保险柜的客户。银行的VIP会员、银行的信用卡金卡客户、移动VIP客户、4S店客户、珠宝首饰店客户、Emba学员、新开张企业、新楼盘业主、专业市场业主等。
4.产品策略（1）产品策略的原点：在目前的保险柜行业，产品开发基本以模仿为主。维尔应该在顾客导向、竞争导向、企业核心能力导向相结合，并紧紧围绕品牌理念，树立产品竞争优势。并以工艺设计、美学设计作支持。（2）建设全程产品的理念与执行：产品是顾客的全程体验，品牌认知是通过产品体验建立的，包括核心产品、附属产品、产品。特别是指纹保险箱柜等专业化产品，全体产品应包括：有形产品：工业设计、人性化设计、材质、价格，终端体验：渠道选择、终端陈列、终端生动化物料、导购介绍，售后服务：相应时间、服务条款等，品牌推广：公关、促销、事件营销、广告等。（3）从顾客体验角度寻找产品创新的源泉：维尔智能产品发展之路也必然是从顾客与竞争的角度进行分析，从而整合企业能力进行产品定位、物理属性规划、功能设计、结构设计、品牌推广、渠道建设。产品战略是企业战略的核心，产品战略也是企业坚持不懈的功课。目前保险箱柜集中在锁具结构、外形的竞争，维尔在指纹技术先胜一筹的情况下，人性化与美学化设计持续地为品牌注入活力。维尔在指纹识别技术具有显著优势，特别是攻克了儿童指纹识别、老人指纹识别的难关，此技术在两年内具备领先优势，所以在两年难得的历史机遇下，必须形成品牌的领先优势，基于此，产品开发至少获得以下三方面收益：技术优势，至少两年内具有垄断性；
产品差异化有利于获取溢价效应；
在安防行业内极具差异化，引发业内及其社会传播效应，利于树立品牌。（4）新产品卖点提炼：安全、便捷、享受。中国第一款人性化美学保险柜，以科技带来安全，人性带来便捷，美学带来享受，在保险箱柜行业形成显著优势。
参考文献：
[1]郭毅.中国市场营销总监资格证书考试教材[M].电子工业出版社,2006(03)
[2]菲利浦.科特勒.营销管理[M].上海人民出版社,2004(03)
保险公司柜面工作总结范文第2篇
【关键词】 一专双控 开关柜 风险 评估改进
1 专业管理的理念或策略
1.1 专业管理的理念
全面贯彻 “安全第一，预防为主，综合治理”的安全工作方针，围绕开关柜检修作业全过程，辨识检修作业安全风险，突出超前预控，落实关键环节管控措施，做到“能控、可控、在控”，防范人身伤害和人为责任事故发生。
1.2 专业管理的策略
推行“一专双控”，提升开关柜检修作业安全风险管控水平：
（1）一专，成立一支专业技术全面，安全意识强，对开关柜作业有丰富经验的开关柜检修专业小组，其主要职责为：开关柜课题研究攻关，探讨开关柜检修作业安全风险管控手段，并对开关柜检修作业全过程进行督导。（2）双控，即通过把好“四个关口”落实“安全管理控制措施”；
通过落实“四个环节”强化“安全技术控制措施”，全过程、全方位提升开关柜作业风险管控。其中把好“四个关口”，即把好“三措一案”、“工作的许可监护”、“使用开关柜分布走向图”、“上岗到位”四个安全管理控制措施关；
落实“四个环节”，即为落实“五防闭锁装置”、“工作票安全措施”、“使用防触电挡板”、“带电指示装置”四个技术控制措施。
2 管理方法
2.1 持续创新、改进和提升
（1）检修人员在每次开关柜检修作业完工后，在班后会上，对本次工作进行评估，有问题和建议时，直接反馈到专业小组。（2）专业小组开展每月分析，分析历次作业出现的问题，总结工作亮点，提出改进措施。（3）每半年，专业小组组织相关领导、管理人员、技术人员对开关柜检修作业安全风险管控进行评估，优化管理流程，创新技术措施，对工作成绩优异的员工适当给予激励。
2.2 创新防触电挡板
针对小车开关，创新使用防触电挡板，着力解决小车开关拉出后，开关仓内工作，防误碰带电部位的问题。根据防触电措施技术原理差异，小车开关柜内作业防触电技术措施有挡板闭锁装置和传动机构闭锁装置两种。
2.3 确保流程正常运行的人力资源保证
（1）安全监察质量部，牵头开关柜检修作业安全风险管控提升工作，负责组建专业小组，负责三措一案审核、工作现场稽查、上岗到位、安全教育培训、参加专业小组考评会并提出意见。（2）安全保障部门，负责人员培训、三措一案审核，上岗到位、定期组织开展专业小组技能评估，参加专业小组考评会并提出意见；
（3）专业小组负责与上级部门沟通，工作安排、组织开展每月分析会和专业小组考评会；
对作业现场流程、各人员的安全责任落实进行监督，及时总结工作中的问题及亮点。（4）各运单位落实“双控”措施，负责开关柜内设备分布图汇编。
3 专业管理的评估与改进
3.1 专业管理的评估方法
（1）检修人员在每次开关柜检修作业完工后，在班后会上，对本次工作进行评估，有问题和建议时，直接反馈到专业小组。（2）专业小组，不定时的对开关柜检修作业现场工作进行检查、督导，对执行不力的，进行考核；
对执行过程中发现的问题和难题，持续改进和提升。（3）专业小组开展每月分析，分析历次作业出现的问题，总结工作亮点，提出改进措施。（4）每半年，专业小组组织相关领导、管理人员、技术人员对开关柜检修作业安全风险管控进行评估，优化管理流程，创新技术措施，对评相关工作成绩优异人员适当给予激励。
3.2 专业管理存在的问题
（1）部分型号的开关柜分布走向图没有经过停电核实，部分型号的开关柜分布走向图还不完善。（2）由于各开关柜尺寸差异，防触电挡板，特别是传动机构闭锁装置还不能满足所有型号的开关柜。（3）目前的技防手段还不丰富，有待于进一步创新。
3.3 今后的改进方向或策略
（1）进一步完善各种型号开关柜分布走向图，结合停电进行核对。（2）进一步完善防触电挡板技防措施，同时，为实现安全生产积极创新，研发更多的技防措施。
4 推广应用可行性分析
4.1 推广可行性
我们经过多年实践探索，认真总结，推行“一专双控”的管理策略，其建立的风险管控机制是健全的、工作流程是科学的、风险控制措施是合理的，严格执行该策略能有效控制开关柜检修作业风险，切实防范人身事件发生。我们认为，该经验适合在省公司各市公司推广应用。
4.2 推广建议
（1）严格过程监督考核。加强全过程的组织和督导，对执行不到位的要严格考核。（2）确保实现闭环管控。对流程中发现的各项问题，要及时反馈，及时调整。（3）注意及时总结提高。定期开展评估，分析问题，研究对策，确保持续提升。
5 其他相关问题
襄阳公司研制的小车开关柜“防触电挡板”，极具实用性，得到省公司的认可，并下发了《防触电、防倒杆、防高坠作业装备使用规定（试行）》的通知（电司安监〔2012〕23号）， 在全省系统推广应用。
参考文献：
[1]苏仿.探讨高压开关柜的使用及故障检测[J].科技创新导报，2009（19）.
[2]孙成宝.变电检修[M].北京：中国电力出版社，2003.12.
保险公司柜面工作总结范文第3篇
据悉，《通知》包括五个方面内容：一是要求保险公司按照法律法规规定和协议的约定向商业银行支付手续费，严禁保险公司及业务人员以任何名义、任何形式向商业银行网点或柜员支付合作协议规定之外的其他任何费用，包括业务推动费以及以业务竞赛或激励名义给予的其他利益。二是保险公司和机构应当正确引导客户理性选择购买保险产品，严禁以任何名义、任何形式给予银行保险客户除保险合同约定外的现金、实物或其他利益。三是保险公司应当按照财务制度据实列支银保专管员工资、培训费、手续费及其他各项营业费用，严禁虚列费用套取资金用于帐外支付手续费及其它开支。四是保险公司和商业银行应当切实加强银行保险业务的宣传和信息披露管理。严禁保险公司分支机构、银行网点或销售人员擅自印制宣传材料或进行误导宣传。五是大连保监局将进一步加大对银行业务的监督检查力度，对检查发现的问题除了对保险公司给予行政处罚以外，还要对公司高管及其他责任人员给予行政处罚。同时，依据《保险兼业管理暂行办法》和有关法律法规追究银行机构的责任。六是要求大连市保险行业协会充分发挥行业自律作用，加强对银行业务销售费用、销售行为的约束，对违反自律公约的成员单位采取相应制裁措施。
据了解，银行业得天独厚的客户资源使其成为险企竞相追逐的战略合作伙伴，而作为银行主营业务收入之外的辅收入来源之一，银行业也普遍将银代险业务作为一项重要的业务进行开发。按照有关规定要求，保险公司通常按照合作银行(以分行“大帐”为结算单位)相关险种业务销售额度回馈正常的经营手续费。
然而，就全国行业而言，随着近年来银代险市场竞争的加剧，有的基层保险公司因自上而下的保费规模压力使然，不同程度出现以各种名目对银行保险柜员施以现金和实物激励即私结手续费的行为。
始终把行业内外经营秩序作为首要工作来抓的大连保监局对此高度关注，把其提升为反保险商业贿赂和规避保险经营风险的阶段性战役开始全面围剿，在近期内连续召开两次由辖区寿险分公司总经理和银代险主管副总经理参加的专题会议，会议通过各公司投票评比银代险经营秩序最差单位及制裁建议，每位老总自查问题谈意见，由行业协会宣布制裁措施，在全行业引起强烈反响，各分公司积极将信息反馈回各自总公司，所有公司一致认为规范手续费支付不仅可以降低经营成本，而且有利于杜绝经营风险和法律风险，对确保业务持续稳定健康发展具有重要意义，纷纷表态支持大连保监局治理私结手续费的决心。
保险公司柜面工作总结范文第4篇
2017年保险工作心得体会ƪ1 一，坚决积极调整保费结构，提高保费内涵价值，稳定收展队伍。
进入xx年以来，收展部紧密围绕公司工作指导方向，以2017年期及以上期交产品为xx年的主要业务指标，深挖xx年期及以上期交产品的卖点及价值，及时向全体收展伙伴贯彻宣导，销售xx年期及以上产品的意义，全体收展伙伴积极响应，截止6月27日，二部收展部已完成xx年期及以上险种保费为101.58万，完成全年计划的65.54%，按时完成了市公司要求的60%的半年进度。通过半年的xx年期及以上险种的销售，在提高公司内涵价值的同时对稳定队伍起到了积极作用，很多收展伙伴通过销售以上险种认清的寿险保障的本质，也在公司的广大孤单客户资源中很好的树立的公司的美誉度。
二，夯实组织基础，扩大组织发展，建立三高团队。
组织人力发展是寿险不断发展主题。xx年以来收展部深刻认识到这一点。在年初就积极通过人才市场，网络招聘，同业引进等方式加大增员力度，经过努力收展部持证人力从年初35人，发展 到目前49人，超额完成市公司半年人力发展要求，基本完成全年50人的发展目标。在增员的同时严格加大筛选，为打造三高团队输送优秀人才，同时加大培训力度，打造专业化销售队伍。
三，倡导共同创富，树立典型带动，人人成功创富。
万众创富大赛这一省公司的重要举措，对一线全体营销人员起到了非常有力的促动作用。进入xx年我收展部认真分析往年经验，总结出模范带动的积极作用，特别是收展这一队伍，如何在年轻化的队伍中树立标杆，带动全体收展伙伴创富成为今年增员，留员的工作重点。加大对新人的培育工作，设专人跟进所有入司新人，各层级主管紧密配合的思路。截止目前收展部入司半年多点的新人xx伙伴fyc已达61402元，无论对新人带动还是对老伙伴的促动都起到了积极的作用。
四，及时总结经验，认真分析原因，迅速反应调整工作思路。
在每一阶段的工作，收展部都要进行总结评估。虽然在这半年的 工作中收展工作取得了一些的成绩，但与发展要求，与先进公司相比还有很大的差距。20xx年在积极发扬以上成果的同时，我们还有很多工作需要调整，以更好更快的适应形势发展需要，跟上公司步伐。
1，在继续保持发展xx年期及以上业务的同时，增加短期意外和短期健康险的销售力度，特别是卡单销售，开发更多有针对性的专题，为全体收展伙伴展业提供有力支持。
2，加强各项基础管理工作。对收展人员的面访率和活动管理进行每周检查，每月总结的层层把关，培养全体收展人员坚持有效拜访的习惯。
3，提高区域经营活动。根据时机结合公司和各区域特点举行适宜的社区活动，把区域收展做到实处，真正做到区域经营的有效带动作用，树立国寿品牌影响力。
4，针对各层级伙伴，做好532经营。提高队伍的有效人力占比，稳定队伍基础。
5，加强各级主管的培训学习。主管作为公司组织的基础骨干是管理队伍的基石。下半年在主管的培养上增加力度，提高主管的自主经营意识和管理能力。
6，培养团队文化和凝聚力。将二部收展团队文化用真诚赢得感动，用专业赢得尊重，让优秀成为一种习惯深入到日常管理中，逐渐建立团队影响力。
2017年保险工作心得体会篇2 2017年，史册上必将留下深深印记的一年，这一年大事频发，从上半年冰冻灾害、汶川大地震到下半年奥运会成功举办、全球金融风暴的暴发无一不把本就不平静的经济环境引得更加波涛汹涌、波澜起伏。**县支公司在这种复杂多变、困难重重的环境下，在县委、政府和上级公司的正确领导下，在各职能部门的密切支持和配合下，我司牢固树立科学的发展观，努力实践三个代表重要思想，通过全体员工的奋力拼搏，开拓创新，勇于进取，公司业务取得了长足发展，业务规模创造了历史同期最高纪录。回顾一年的工作，既有成功的经验，也暴露了一些不足，为了总结经验，改进不足，现将全年工作总结如下。
一、基本经营情况。
截止至2017年12月31日，**县支公司共实现总保费1956万元(预)，其中：首年期缴保费296万元(预)，短期险保费266万元，团体年金保费54万元，中介业务保费733万元(预)，续期保费607万元(预)。共支付各类赔款、满期(生存)保险金658万元(预)，其中：短期意外险赔款20万元(预)，简单赔付率为20%(预);短期健康险赔款100万元(预)，简单赔付率为84%(预)，短期险综合简单赔付率为39%(预)。
二、团结一心，个人业务取得突破性发展。
个人业务是我们的核心业务，是公司持续经营、稳健发展的基础。20xx年伊始，根据省、州公司各个时期的企划，我公司还根据自身实际情况制订了相应的激励措施，利用产说会、客户答谢会等多种销售模式，抓住金彩明天等新险种强势上市的有利契机，全体员工斗志昂扬、挥洒汗水，经过辛勤的耕耘，终于取得了丰硕的成果。
20xx全年我司共实现首年期缴保费296万元(预)，完成州分公司下达全年任务的101%(预)，圆满完成预定的保费任务目标。首年期缴保费规模达到历史最高峰。
核心业务的迅猛发展，背后要有一支强有力的核心队伍作为支撑。公司一开始就加大了队伍建设力度，邀请全国销售精英进行技能提升培训、重金聘请北京专家进行增员指导，把展业和增员结合起来，通过增员来推动业务发展，通过业务发展带来的实惠来带动增员。我们各级主管也付出了大量辛勤的劳动，他们无时无刻不在关注着自己的属员，帮其解困、助其成长、让其心安，正是他们无私而伟大的博爱精神，让我们的员工感觉到了公司的温暖，做到了有爱留人。目前，全司员工已达115人，为历年之最，并且我们队伍仍然在继续发展壮大。
三、奋勇拼搏，团体业务稳中有升。
团体业务是公司经营成效体现的重要指标，也是产、寿险两类保险的交集市场，因此，竞争尤其激烈。在与多个竞争主体的交锋中，我司以全年团体业务共收取保险费266万元。四季度经营指标重新下达后，我司只用了一个月的时间就率先超额完成了任务目标。
一年来，我们除了维护好已有的渠道外，还积极寻找新的业务增长点，努力打破前期业务发展低迷的状况，同时积极加强与有关部门的沟通与协作，争取得到最大的支持和帮助，加大宣传力度，扩大影响面，从而赢得市场。
四、雄踞市场主导，再创中介辉煌。
今年上半年，省公司发出中介全年目标上半年完成的号召，面对巨大的挑战，我们并没有退缩，按照省、州公司的统一布署和安排，我们积极联系各机构和网点，加强业务指导和促成。在认真为网点做好服务工作的同时，我们还发动全司员工共同努力，全司一心，加大自营业务规模，做到不等、不靠。通过全司员工和各机构的共同努力，我司上半年共实现保费452万元，虽然这一成绩同州公司下达的任务目标还有一定的差距，但这一成绩已经创造出**公司中介业务历史新高，半年的业务规模是2017年全年的3倍多。这大大稳固了**国寿的市场占有率，体现了中国人寿领军市场的主导地位。
至此，我司全年共完成中介业务保费652万元(预)，创造历史最好成绩。
五、服务社会主义新农村，农村保险工作大提速。
为积极响应中央关于建设社会主义新农村的号召，全面落实总、省公司提出的巩固城市、拓展两乡战略，我公司增强了发展农村市场的责任感、使命感和紧迫感，加深了对两乡强则县域强，县域强则全省兴的理解和认识，农村保险工作开始提速。
由于我县经济欠发达，农村群众经济状况普遍不好，而这部分群体又恰恰是最需要获得保险保障的群体。针对这一实际，根据上级公司乡镇有点，村村有人的精神，我司积极想办法，探寻出路，并大胆尝试，先后在维摩、阿猛两个乡(镇)设立服务点，培训驻村业务员，把保险服务延伸到农村，极大地方便了当地群众，减少了他们的投保、理赔成本，此举获得了当地群众的好评，并得到了乡(镇)党委、政府的大力支持与肯定。
六、以人为本，诚信服务。
服务是企业的生存之本，服务质量的好坏不仅关系到公司业务的发展，还关系到公司的声誉以及未来。
我们坚持以人为本、客户至上的服务理念，想客户所想，急客户所急。对于出现重大事故的家庭，我们没有死板地执行规定，而是以最快的时间确定事故性质，然后第一时间将赔款送到客户家中，帮助他们渡过难关，而为此增加的理赔成本已逾万元。全年我司客户服务部门已受理各类理赔、满期(生存金)给付案件金额658万元(预)。我们辛勤的劳动，也得到了广大客户的信赖和认同，在以后的工作中，我们还将继续以快速、专业、高效、准确的服务为广大客户提供一流的服务。
2017年保险工作心得体会篇3 2017年的工作已接近尾声，一年来，在公司经理室的正确领导下，各部门同仁齐心协力，共同努力，客服工作取得了一定的成绩。
今年以来，公司经理室继续以抓业务发展及内务管理并重，实现两手抓，齐抓共管的管理模式，带领客服全体员工，团结奋进，客服管理工作取得了一定的成绩，客服水平也有了一些根本的提高。公司通过开展集中、统一的客户服务活动，进一步整合服务资源，促进以保单为中心的服务向以客户为中心的服务转型，不断提升服务水平，创造客户价值，积极承担社会责任，为公司永续经营打下坚实的基矗客户服务部紧紧围绕公司总体发展目标，在做好本职工作的同时做好服务创新，体现在以下几个方面。
一、在制度建设方面，继续加强客户服务基础管理工作，进一步完善相关管理制度
1、主要从内强素质、外树形象着手，通过狠抓公司各岗位人员素质，进一步提高客户满意度，树立公司良好的对外形象。
一个优秀的团队须有一个素质、技术过硬的服务队伍，今年以来，我部着重从完善制度着手，通过加大制度的执行力不断加大服务考核力度，以进一步提高客服人员综合素质。
针对我司部分柜员在柜面服务礼仪方面尚存在不规范现象的问题，我司客户服务部着力抓好全体客户服务人员的服务规范性，并从加强服务意识、强化服务执行标准等几方面对客户服务人员做了一些强化训练，加大了现场监督考核力度，现场检查，现场指导，并予以相应处罚。通过一系列的措施，使柜面人员加大了操作的规范性，服务礼仪的执行上也有了一个很大的提升，也为我司不断提高服务水平奠定了很好的基础作用。
献祝福网
2017年6月，总公司举行了全国柜面人员上岗资格考试，我部全体人员13人参加，合格9人，持证率达70%。此次全国系统的柜面人员考试，加强了客服人员对专业知识的学习，也提升了客户服务部的服务质量。
二、强化业务制度学习，树立执行理念，确保制度执行力全面有效开展
为进一步强化公司业务管理制度执行力建设，从制度上为业务发展提供坚强保障，客户服务部对于分公司筛选出部分需客服员工加强学习的文件和制度，进行了认真梳理及汇集，并制定了业务管理强化制度执行力工作及学习计划，按照学习计划，定期组织客服人员通过集中学习和自学的方式全面、系统地对相关业务管理进行了学习，要求所有参加人员认真做好学习笔记、进行测试并撰写学习心得;根据测试及检查情况，要求各相关岗位撰写整改报告。从自身出发，树立了强化风险意识，确保了此项工作的全面有效开展，切实提高了我司制度遵循和依法合规经营的自觉性。
三、以服务为本，促进销售，把日常业务处理和服务工作相结合
我司按照上级公司文件精神，面向所有客户推出国寿1+n服务计划。旨在通过举办客户服务活动，不断密切公司与客户的关系，进一步提高客户满意度，树立公司良好的对外形象。为切实有效的开展活动，公司成立领导小组和工作组，并加强了对此项工作的宣传力度，按照活动组织、宣传方案逐一落实并有效实施各相关工作。提升了服务品质、增强了客户忠诚度，进一步提升公司服务水平，充分维护了客户权益，树立了公司良好社会形象。并通过上门送赔款等一系列的优质服务，为业务员的展业工作提供了很好的基础，也为加强我司与单位间的业务合作关系起到了很好的沟通作用。此活动的举办不仅增进了客户关系、提升了公司品牌知名度、也为巩固和带动业务增长注入了新的活力。
四、从服务的本身出发，一切为了客户着想，不断创新服务内容
1、积极配合分公司做好vip客户工作为了进一步构建公司vip客户服务体系，为vip客户提供附加值服务工作，分公司开展了面向全区vip客户提供特约商家优惠服务的活动，通过此项活动的开展，为树立公司良好社会形象起到了一个良好的作用，在一定程度上提升了公司的知名度。
2、公司理赔部把上门送赔款工作做细做新，积极为学生险业务拓展工作做铺垫，继续加强对一些在社会上较有影响力的案件的关注程度，真正体现公司人性化的理赔服务。
繁忙的工作，有成绩也有不足，在做好总结的同时，要不断改进，现就不足与差距结合2017年的工作如何进行改进做如下安排：
咳嗽
针对客户服务部今年以来人员调整的客观原因，客户服务部新入人员对专业知识及业务技能的缺乏，2017年，我部将继续采取多种方式及途径，对所辖员工进行定期与不定期的培训，从本职工作做起，对于相关岗位技能进行专门培训，加强所辖人员的职业道德教育，有针对性地组织和开展业务知识及服务礼仪培训，对于分公司下发的业管文件及时进行传达及学习，真正领会其操作要领，将其运用到实际操作中。通过培训，推行公司综合柜员制，更好的为客户服务。
(二)配合公司团险、中介、个险三支销售渠道各项业务竞赛活动的开展，更好地对业务发展提供强有力的业务支持及后援保障积极配合公司团险、中介、个险三支销售渠道开展各项业务竞赛活动，全力促进公司业务持续、健康地发展。
(三)以服务为本，促进销售，把日常业务处理和服务工作紧密结合，全面诠释国寿1+n服务内涵
1、配合分公司在全区范围内将要实行的银行、邮政转账收费、转账付费项目实施方案，保证此项目的顺利实施。
2、保证两鸿满期给付、转保工作和银行、邮政转账收付费工作的顺利进行，同时为了提高销售人员活动量，挖掘积累客户，有效整合客户资源，做好客户的二次开发，努力促进转保，为2017年开门红奠定基础，以进一步提升公司服务品质，增强客户对公司的满意度。
3、进一步加强柜面管理工作，营建良好的学习氛围，组织培训与自我学习相结合，建立体系化的培训教程，鼓励员工不断提高自身综合素质。
总之，客户服务部明年的发展思路将以加强客服队伍建设为根本，以加强柜面服务质量考核为重点，以人员管理办法为后盾，以教育训练为基础，积极推进柜面职场标准化建设，不断创新服务方式，建立科学、完善、严格的品质管理办法和监督、考核机制，提高客户满意度，提升柜面运营能力，防范经营风险，树立中国人寿热情、真诚的服务形象，使柜面真正承担起中国人寿品牌载体的重任。
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保险公司柜面工作总结范文第5篇
【关键词】银行；
保险业务；
影响；
对策
2010年11月，银监会下发《关于进一步加强商业银行保险业务合规销售与风险管理的通知》，2011年3月，银监会与保监会联合《商业银行保险业务监管指引》，在不到半年时间里，监管机构相继出台两次新规，不断加强对商业银行保险业务的管理。银保新规对商业银行保险业务提出了多项规范性要求，其中，“商业银行不得允许保险公司人员派驻银行网点”是新规的核心内容之一，对银保销售渠道产生了较大影响。本文针对银保新规对银行保险业务带来的影响进行了分析探讨，并结合全省农行实际，提出相关对策建议。
一、新规出台背景
（一）加强风险管控，保护银行业品牌
近十年来，银行保险作为一项金融创新在全国快速发展，为银行增加了可观的中间业务收入，已成为各商业银行不可或缺的战略性中间业务产品。银行渠道也成为寿险公司第一大销售渠道，是增长速度最快、成本相对较低的渠道。各大保险公司为迅速占领市场，提高份额，大量派驻银管员到银行网点，而银管员为追求业绩，主、客观的忽视如实告知和风险提示义务，甚至误导客户购买保险产品的现象时有发生，因保险产生的纠纷近年来不断增加，严重影响了银行的社会形象。因此，为了保护银行业整体品牌形象，提高银行业社会信用度，银监机构新规成为一种必然。
（二）规范销售行为，保护消费者权益
由于银管员在销售过程中存在避重就轻的误导行为，消费者往往是在没有充分准确的理解产品条款的情况下购买了保险产品，产品本身的功能与消费者预期存在较大差距，很多产品没有销售给适合的对象，消费者利益一定程度上受到损害。出于对消费者利益的保护监管部门出台了新规。
（三）改变驻点销售模式，促进业务健康持续发展
由于保险驻点销售存在误导等问题，银行、保险公司和消费者三方长远利益受到严重危害。各保险公司之间互相诋毁、相互撤单，在很多网点形成恶性竞争，加之，客户对保险公司派驻的银管员身份认识模糊，大部分客户认为银管员是银行工作人员，一定程度上严重损害了银行的良好信誉。同时，银行柜员长期依赖银管员，自主营销的意识和技能得不到有效提升，不能满足综合化经营后银行柜员承担更多营销职能的要求，影响了银保业务健康持续发展。因此，监管机构出台新规尤为必要和迫切。
二、银保新规对银行保险业务的影响
（一）保费规模和手续费收入大幅下降
新规出台后，保险公司银管员退出银行营业网点，银行柜员则要承担全部营销职能，而柜员自主营销意识的培养和技能的提高在短期内难以达到理想效果，银行销售业绩受到较大冲击。2012年前9个月，与农行合作的国寿、太平洋、新华、泰康、人保寿、合众、平安和英大等8家公司银保业务均出现大幅下滑，平均降幅达29.2%，最大的超过70%。工、农、建、中四大行中，农行保费规模降幅为16.3%，低于平均水平近13个百分点；
四大行手续费收入平均降幅为14.7%，农行是唯一保持不下降的行（同比增加20万元），工行、建行和中行降幅分别为33.3%、10.4%和21%。
（二）柜台人员营销压力增大
一笔保险业务从接触、营销、促成、出单，一般需要20―30分钟时间，银行网点业务种类繁多，柜面客户排队现象普遍，柜员专注营销难，承担全部银保业务营销任务压力较大，难以达到预期效果。
（三）保险产品设计复杂，柜员营销缺乏专业性
近年来，银保产品加速转型，从普通趸交产品到万能险、投连险到现在大力推进的期缴分红型、年金型、健康意外型等产品，产品越来越复杂，专业化程度越来越高，这对银行柜员的专业知识和能力提出了更高的要求。
（四）银行销售的保单品质和售后服务面临挑战
由于任务指标、绩效考核和专业能力等因素的影响，一定程度上存在柜员主客观的降低销售标准，推销保险产品的现象，退保现象常有发生。而保险公司银管员撤出后，客户售后服务、犹豫期退保、保单变更等工作将全部或部分落到柜员头上，由于柜台日常业务量大，柜员服务的时效性和服务质量将面临挑战。
三、农行保险业务存在的主要问题
2003年以来，全省农行保险业务取得长足发展，保费规模、手续费收入及对中间业务的贡献度不断提高，市场份额不断提升。今年9月末，农行寿险、财险和总量三项市场份额在四大行同业市场排名居第一。但是，随着银保新规的出台，从长远发展看，农行保险业务中存在的问题不容忽视。一是竞争基础薄弱，自主营销能力不强。农行重点城市行竞争力弱、网点人员不足且结构不合理，对保险公司银管员的依赖度超过80%，在四大行中最高，新规出台后势必严重影响业务的有效发展。二是部分行领导观念落后，重视程度不够。综合经营和协调发展意识在部分经营行还没有形成共识，保险影响储蓄的落后观念还没有得到全面改变，不作为态度和畏难情绪在个别行领导中依然存在，导致对保险业务得不到应有的重视。三是地区间业务发展不平衡，网均产能不足。全省十个二级分行中，有的占四大行市场份额超过70%，有的则不足20%，有的行网均产能还不足2万元，严重影响了全行整体竞争力的提高。四是营销方式单一。目前，农行保险业务主要以大堂经理和高柜柜员营销为主，低柜和理财专区营销功能没有得到充分发挥。
四、新形势下有效发展保险业务的对策建议
银保新规是国家对银保业务健康持续发展的保护政策，农行要顺应政策变化，积极调整工作思路，实现新形势下保险业务规范、健康、可持续发展。
（一）加大员工培训力度，提高综合营销技能
基于银行良好的社会信誉，柜员自主营销更能取得客户的信任，增加认同感，较好的控制风险，真正体现“通过合适的渠道、采用合适的方式、将合适的产品销售给合适的客户”这一营销理念。农行网点自主营销要实现“以产品为中心”向“以客户为中心”转变，要从产品、基础、监管政策和营销技能等方面，针对不同类型从业人员，制定合适的培训方案，通过强化培训，提高员工综合能力。
（二）创新营销模式，积极探索专业化营销
普通柜员营销能力难以在短期内大幅提升，尤其是对复杂的高端保险产品更力不从心。随着保险业务的不断发展，CFP、AFP、IFP等专业理财师将成为银行网点高端保险产品销售的主力军。农行可以通过对理财师队伍的不断充实和强化培训，在成功实现转型的每一个营业网点配备1―2名专门的理财规划师，以为客户提供方便、安全、舒适、高效的服务为前提，为所属客户提供包括保险产品在内的一揽子个人金融服务，在营销方式上实行金融产品“组合营销”策略，达到为客户资产保值增值的目的。
（三）加强银保日常合作，共同探索新的营销方式
充分利用各家保险公司人力、技术和理念等优势，共同在贵宾室开展产说会、理财沙龙、精准营销等宣传活动，并使之常化，使客户只要来到农行即可选择到适合自己的产品和服务，培植优质客户，也成功营销提供支持和保障。
（四）积极探索，开拓新的营销渠道
为有效解决物理网点和人员有限，业务繁忙等问题，可以充分利用电话销售、网银销售和团险销售等营销渠道，对老客户开展二次营销，更好地稳定客户群体，同时充分挖掘新的客户资源，为客户提供多样化、个性化的金融服务。
（五）精选产品，开展重点营销
结合市场需求，在合作公司范围内选择重点保险公司的重点产品，在重点地区有针对性的开展特色营销，帮助城区行提高营销效率，提升市场份额，指导县域行完善营销流程，扩大业务覆盖面，使农行保险业务形成“行行有重点、县县有特色”的良好经营局面。
