案件分析报告银行自产生以来，风险就与之形影不离、相伴相生。风险即是一种挑战，也蕴藏着机会。银行因为有效管控风险而生存和繁荣，也因为风险管控不力而衰败和消亡。下面是小编为大家整理的案件分析报告9篇,供大家参考。
银行自产生以来，风险就与之形影不离、相伴相生。风险即是一种挑战，也蕴藏着机会。银行因为有效管控风险而生存和繁荣，也因为风险管控不力而衰败和消亡。因此，风险管理是银行最重要的职能，也是现代银行科学管理的核心内容。随着银行业务的不断发展和市场竞争的加剧，银行业见险呈现复杂多变的特征。作为经营风险的行业，银行能否正确认识见险，能否有效管控风险，将决定银行的生存和发展。近几十年，随着金融风险和金融案件的频繁暴发，人们对银行风险的认识和重识程度逐渐加深，如何有效识别风险、管理风险、防范风险、化解风险，特别是防范案件，已成为银行业管理的主要任务之一。
我们从几个案例看下银行业案件频发的成因：
1、柜员挪用现金案件（2006）
建行德州平原支行一名年仅23岁的营业室综合柜员，绕开银行内部各监管环节，于2006年8月23日至10月10日短短49天时间，盗用银行资金2180万元，用于购买体育彩票，并中得彩票奖金500万元。如果不是建行山东德州分行对所辖的德州市平原县支行进行突击检查，营业室综合柜员刁娜挪用、盗用银行资金逾2000万元一案，也许根本无人知晓。
案情剖析：刁娜的手法有二：一为空存现金，二为直接盗取现金。所谓“空存现金”，即在没有资金进入银行的情况下，通过更改账户信息，虚增存款。由于存单本身是真实的，所以尽管事实上并没有资金入账，但还是可以将虚增的“存款”提取或者转账出来，成为自己可以支配的资金。
为了获取资金购买彩票，刁娜向李顺刚（刁娜男友李顺峰之兄）、周会玲（德州卫校体彩投注站业主）、冯丽丽（德州保龙仓体彩投注站业主）三人开立的四个账户虚存资金52笔，共计2126万元。在实际操作中，刁娜将其中的1954万元分54次转入体彩中心账户，提现的172万元也均用于购买彩票。相对而言，直接盗取银行现金更为困难。因为银行每天下班前都要轧账。但由于管理漏洞重重，刁娜得意轻易得手。调查表明，刁娜在作案期间，多次直接拿出现金，或在中午闲暇时直接交给柜台外的男友李顺峰，或下班后自行夹带现金离开，或将现金交其他柜员存入李顺刚账户。如此这般，盗取现金总计54万元。
2006年9月17日，在刁娜购买彩票中得500万资金时，她选择以“空取现金”（与空存现金相反）的方式归还了部分库款，但最终留给建行1680万元的现金空库；扣除公安部门追缴冻结的资金74万元之后，建行涉案风险资金为1606万元。
从此案我们可以看出：由于建行德州分行、平原支行和营业室相关管理人员不认真履职甚至严重失职，使得刁娜轻松越过授权、查库、事后监督、库存现金限额管理控制和安全管理等“五道关口”和至少十二个业务环节的风险控制闸门，从容作案。例如，营业室副主任尹光辉在刁娜作案期间查库六次，但每次都不实际盘查库款，只是登记《现金单证核查登记簿》，结论是“账实相符”。同样是刁娜作案期间的9月12日，德州分行会计业务检查组对平原支行营业室进行检查，刁娜仅以生病为由就逃避了库存的检查。刁娜案件的现金库存近两个月超出正常水平近8倍，但建行目前的数据集中系统未实现预警，只能通过事后的稽核系统才能发现问题。
银行应构建“人控”与“机控”双重防线，从制度层面和技术层面加强异常业务预警，强化业务的即时监控，使违规行为无处可藏。
2、柜员盗用现金案件（2009年）
基本案情：2009年9月13日18：00，该支行报告上级行，称其一名综合柜员武某于当日15：25分离岗，到结账时未归，该支行随即展开对武某的调查。经核查，武某在9月13日通过直接盗取库款，盗用客户借记卡空存现金等方式共盗取现金156余万元。
作案手段：
1、直接盗取库款100万元。9月13日，武某利用中午吃饭时间，将其他工作人员支开，从现金库盗取资金100万元并分两次从柜台递交给作案同伙。
2、盗用客户借记卡空存现金56余万元后取现。武某通过盗用客户“张某”、“王某”身份证复印件办理借记卡，自9月13日上午9时开始，武某通过个人终端分6笔在“张某”、“王某”两个账户内空存现金56万余元。9月13日上午武某通过值班保安在该支行另一柜台提取现金3.5万元，下午武某及作案同伙通过某行商户pos机提取现金23万元，剩余资金因该pos商户当天无足够现金未能取现。
发案原因分析：本案件作案手段并不复杂，犯罪嫌疑人武某能在较短的时间内完成空存、盗取现金的全过程，充分暴露了该支行在管理方面存在的严重问题，经初步排查，案发原因突出体现在：
1、案件防控意识淡薄。该案件充分暴露出该支行责任意识、风险防范意识和能力
不强，未能认真执行岗位职责，人情大于制度、信任代替制度的现象极为突出。
2、未执行“双人临柜”制度。经初步调查，案发当时为星期天，犯罪嫌疑人武某
以午饭时间、客户较少等借口支走其他柜员及四级授权经理，违规单人临柜，为作案铺平了道路。
3、未执行现金管库员离岗报告制度，按照该行内控制度要求，对现金管库员离岗
30分钟未归的情况应及时报告上级行，本案中犯罪嫌疑人武某自9月13日15：25分离岗后至日终结账时，支行才上报武某未归信息，错过案件最佳侦破时机。
4、内控制度及操作系统对“空存”行为缺乏有效监督。目前该行现行的操作系统
及业务流程对柜员授权金额以内的“空存”行为缺乏事前防范和事中监督的环节，只能在事后监督环节发现漏洞，对柜员“空存”行为监督力度不足。
最近，xxx矿纪委根据领导批示，对xxx转办的电话举报反映一采区书记XXX从工人工资中扣款问题进行了初核。经查，一采区支部书记XXX存在从工人工资中扣款的事实，但罚款是按职教科检查处罚制度《xxx煤矿关于下发安全培训“必知必会”考核评比办法的通知》及采区管理规定进行，未发现无故罚款和超额罚款等违规现象。案后，xxx煤矿纪委通过对其他采区的走访调查，发现这是一个普遍存在的共性现象，每个采区都存在因安全培训检查不合格罚款的现象，而规定制度的贯彻学习不到位，监督环节的不完善，都可能导致群众不理解不满意，干部腐败的情况。那么我们如何来避免这一情况的发生呢。
一、基本案情
XXX，男，汉族，大专文化，xx年7月出生，1983年10月参加工作，1988年6月加入中国共产党，xx年8月至今任一采区支部书记，正科级。
每月，职教科对采区安全培训工作的检查中，如发现笔记本不全、没有笔记、不参加技术考试和考试不合格等不合格情况，职教科都会按《xxx煤矿关于下发安全培训“必知必会”考核评比办法的通知》直接向采区罚款。负责采区安全培训工作是采区支部书记的一项重要工作内容，在职教科对采区罚款后，一采区书记XXX都会按照职教科处罚的明细对笔记不合格、不参加考试等工人进行如数罚款，因现金罚款难度大，收不全等原因，而采取从工资中扣款的方式。而由于规定制度贯彻学习不够和缺乏账目等原因，造成职工不了解扣款原因，造成不满意情绪，并且缺乏监督和监管，容易形成腐败。
二、发案原因分析
XXX从工人工资扣款案所涉及的情况是我矿安全培训管理工作中普遍发生的情况，属于共性问题，此案的发生暴露出安全培训管理工作中若干工作流程还存在一定的不足和监督管理方面还存在一些不容忽视的问题。
一是制度贯彻成效较差，对于安全培训相关的制度、规定贯彻学习不足，职工对制度要求不了解不知情，更加不了解处罚的具体情况，违规被处罚后没有得到详细的告知，对于自己被扣钱疑惑不解，从而产生不满，影响工作情绪和企业安稳。
二是监管机制不够完善，管理比较混乱。从XXX从工人工资扣款案不难看出，从职教科罚款到XXX按明细扣款到上交罚款，全环节缺乏监督管理的有效机制。全程XXX都是一个人操作，并且缺乏票据和账目管理，为套取、截留提、以权谋私创造了条件。
三是职教科罚款明细缺乏公示，罚款操作缺乏票据。在安全培训工作检查中，职教科针对不合格单位进行的处罚明细并未进行公开，并且罚款缺乏规范的票据，客观上容易导致违纪违法问题的发生。
三、整改建议
第一，以案为鉴，加大制度贯彻力度。
无论多么好的制度，如果无法贯彻执行都是毫无用途的，而制度执行的前提就是贯彻落实，在日后的工作中应该加强制度贯彻的力度，利用班前会和培训课等机会对职工息息相关的制度进行传达和学习，从而让职工有规矩可守，有制度可依。
第二，加强监督，建立健全监管机制。
对工人工资中扣款的环节缺乏监督，可能会存在无故罚款、超额罚款和挪用罚款等廉政风险。建议对采区安全培训相关罚款进行跟踪监督，利用廉政风险防控三级预警系统进行及时预警，建立健全监管机制，及时优化流程，堵塞廉政风险。
第三，完善流程，推行企务公开工作。
在职教科安全培训检查工作流程中应增加监督环节，并强化公示公开，罚款要有票据和账目管理，避免管理上的混乱和个人权限过大的情况。
刑事案件调查报告
【篇1：刑事案件犯罪嫌疑人审前调查报告】
刑事案件犯罪嫌疑人 审前调查报告
案 由 调 查 单 位
【篇2：刑事案件过失犯罪情况的调查报告】
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近几年，过失犯罪案件数量的上升，主要是交通肇事案件的增多。针对这一现状，从以下几个方面分析： 1、无牌、无证驾驶机动车辆情况严重。
近两年随着农村经济的快速发展，农户购买农用三轮车、摩托车的数量急剧增加。但是，一些农民为了省钱不参加培训，不办驾驶执照，车辆不挂牌子，由于技术不过关，使这些二轮、三轮摩托车成为危机生命安全的马路杀手。
酒后驾车引发交通事故机率上升。近来，由于新颁布的《道路交通安全法》的实施，且国家大力度整治酒后驾驶，但部分人往往抱有侥幸心理，置交通法规于脑后，酒后神经麻痹，反应迟钝，很难控制车辆，从而导致惨剧的发生。 3、因超速驾驶引起。
俗话说“宁停三分，不抢一秒”。在行车过程中要谨慎行车，特别是容易发生交通事故地段常常有提醒车辆慢行的警示路牌。而一部分驾驶员由于过于相信自己的驾驶技术，抢时间超速驾驶。尤其是大型货车，行驶速度极快，造成对行人和其他车辆的威胁。 4、驾驶员经验不足，导致危险增多。 2
近年来由于车辆不断增加，驾驶员已不再是一种单纯的职业，因而驾驶者的技术、经验难以达到职业化的要求。如有些私家车主甚至没有经过培训便“自学成才”拿到驾照，有些出租车司机往往通过速成培训而成，由于他们缺乏必要的驾驶经验，一旦在驾驶中遇到紧急情况，往往会手忙脚乱，不能采取适当应急措施，造成事故的发生。
为追求经济利益，许多驾驶员在装载货物时或搭载乘客时不按要求装载，常常是超负荷、超规格进行装载，把人民的生命和财产安全抛于脑后，特别是农用车非法搭载乘客的现象尤为突出。 6、因被害人的责任导致。
2011年发生的交通肇事案件，有12起案件是由于被害人无视交通规则乱穿马路等行为导致交通事故的发生，负次要责任。
由于刑事案件具有其特殊性，严重性，构成过失犯罪即已经出现了损害结果。一方面，受害人所遭受的人身伤害和金钱损失，急需被害人赔偿进行医治和生活；另一方面，作为一方当事人的刑事被告人 3
大部分已经被限制人身自由，为了保障刑事被告人的正当权益，缩短审理羁押时间，我院在受理刑事案件后及时审查案件情况。 2、合理配置办案资源，提高办案效率。
受理案件后，在三天内审查事实是否清楚，证据是否确实充分，决定是否使用快速审理模式审理。通过案件繁简分流，使得办案资源的投入和配置趋于合理化，可以在用较少的司法资源办理大量的轻微刑事案件的同时，将更多的资源去办理疑难、复杂及其他严重刑事犯罪案件，在保证办案质量的同时，有效缓解了案多人少的办案压力，节约诉讼时间，从而达到刑事诉讼资源的最大效益化。 3、把握时机，注重刑事附带民事案件调解。
在刑事附带民事案件中，要牢固树立调解意识，把民事调解贯穿于刑事审判始终。根据受害人和被告人具有对立情绪大的特点，引导被告人真心悔过，积极赔偿；稳定受害人的情绪，使其理智表达诉求。调解不能急于求成，把握时机，适当的“冷却降温”，分析道理，耐心倾听，允许当事人诉说委屈，释放怨气。调解时，有时双方分开调解，有时一起协商，调解形式也是多种多样，通过电话，联系村委，亲友劝说等。在制作调解书时，要做到赔偿责任划分合理，认定有据，赔偿标准有规定明确。
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过失犯罪主观恶性较小，对于有可能被判处拘役、三年以下有期徒刑的被告人所犯罪行情节较轻，认罪态度较好，悔罪表现较好，经审判委员会决定可以适用缓刑。当然，虽然过失犯罪主观恶性较小，但是并不能因此适用缓刑过度。我院准确把握严宽相济原则，综合考量案件情节，慎用缓刑。
过失犯罪较多的是人身受到损害，受害人往往急需被告人的赔偿进行医疗和生活。因此，被告人是否切实进行赔偿，是刑事判决特别关注的考量因素之一。在刑事案件审理结束，进行宣判的同时，完成附带民事部分的执行，定期回访。
【篇3：犯罪案件情况的调查报告】
2004年1月—2007年10月，某市两级检察院共受理渎职侵权犯罪线索 163 人，立案侦查 113 人，侦查终结106人，移送起诉90 人，决定提起公诉60 人，提起公诉后法院审结36人。在调研活动中，课题组对有关案卷进行了调卷查阅，与两级院从事反渎职
立案率低的原因主要是：1、渎职侵权犯罪与贪污贿赂犯罪不同，贪污贿赂犯罪一般是“由人到事”，当检察机关从公众举报或办案中获知某人可能涉嫌受贿、贪污、挪用等犯罪线索后，从其经手的经济活动中较为容易查获其犯罪事实。而渎职侵权犯罪更多隐藏在履行职责过程中，由于当前我国普遍存在的政务不够公开、透明，公共决策机制不够科学民主化，公众知情权难以保障等原因，除非在发生重特大责任事故或造成国家人民生命财产重大损失的情况下，才会“由事到人”，反查出其中可能涉嫌的渎职侵权犯罪案件。2、由于对渎职侵权犯罪的立案标准、案件类型、社会危害性宣传不够，加之此类犯罪较少直接侵害到公民个人的权益，故社会公众对渎职侵权犯罪了解不多，举报热情不强，支持查处的呼声不高。3、渎职侵权犯罪所涉及的新罪名较多，涉及诸如金融、环保、商检、土地、质检、林业、教育、文物、卫生、工商、税务、海关等领域较广，涉及专业知识较强，从而加大了发现和查办此类犯罪的难度。形成渎职侵权犯罪案件线索发现渠道不畅，案源相对缺乏，可查性较低等不利局面。
主要原因是根据法律规定，涉嫌渎职侵权犯罪的嫌疑人只能是国家机关工作人员，其大多具有较高文化和专业素质，不少还担任着握有审批权的领导职务，有着较为盘根错节的人脉关系。有的甚至还是某一方面或领域的专家或权威，具有深厚的行业或专业知识，通晓相关法律法规，其反侦查能力和对抗性很强。同时，由于现阶段行政执法、司法活动和公共决策过程本身存在的责权不明、随意性过大、规范性不强和相应法律法规不够健全完善等原因，造成检察机关立案后难以获取直接证据，对案件事实的侦查活动也由于涉及专业领域业务性较强，决策过程复杂分散，而难以厘理其在之中所起的犯罪责任。加之如前所述，渎职侵权犯罪行为多表现为在履行公务活动中的不作为、乱作为等滥用职权、玩忽职守等情形，其主观恶性不强且又未收受个人“好处”，在现实生活中多与工作能力不强、政策水平不高、工作失误、“好心办坏事”等相混淆，有关领导和一些群众认为对此以犯罪处理为之过重，为此对办案人员说情打招呼或直接对检察机关施加压力、给予阻力的现象较为普遍，
造成检察机关立案后难以深入查处和顺利侦查终结。
附表1： （单位：人）
%。经调查分析，其主要原因，一是由于在侦查环节囿于侦查人员的能力水平所限和渎职侵权犯罪案件本身具有的查处难度较高等特点，致使所立案件经侦查查明的犯罪事实不够清楚明确，犯罪证据不够确实充分，难以达到提起公诉的标准，而只好做相对或存疑不起诉进行消化处理；二是司法实践中面对社会各方面对办案的压力、阻力，对一些较为“敏感”的案件也往往做不起诉处理；三是反渎职侵权侦查人员在证据收集方向、证明标准把握、证据证明力判 断使用等方面不够全面得当，有的案件经退回补充侦查后由于证据发生变化或灭失也只能作不起诉处理。
在法院审结的29件36人渎职侵权案件中，判处有期徒刑26人，处以拘役1人，免予刑事处分7人，其中宣告缓刑23人；宣告无罪2人。判处缓刑和免予刑事处分的占提起公诉后法院审结总人数的。而据自治区检察院提供的数据表明，2003年至2007年6月，在法院已做出有罪判决的渎职侵权犯罪案件中，判决缓、免刑的占有罪判决总人数的。其主要原因是，1、渎职侵权犯罪作为一种“不进腰包的腐败”，难以引起公众的愤恨，“加之对渎职侵权犯罪的严重危害性，以及惩治渎职侵权犯罪的重要性和必要性的认知程度还不够高，相当多的渎职侵权犯罪案件被忽视、被容忍、被谅解”[1]。一些地方党政领导对检察机关查办渎职侵权犯罪不予理解和配合，对审判机关依法独立行使审判权横加干涉，认为被告人仅是工作中的失误或差错，而往往以保护干部或片面强调保护地方利益或部门利益为借口，为其开脱责任而施加压力，审判机关在人财物均受制于地方的格局下，往往屈从于领导指示而对渎职侵权犯罪被告人从轻、减轻处罚；2、刑法规定的渎职侵权犯罪法定最高刑分别为三年到十年，较之其平均个案损失258万元的严重损害后果[2]，量刑明显偏低，这为判处渎职侵权犯罪被告人非监禁性刑罚提供了操作空间；3、刑法规定的渎职侵权犯罪量刑标准不够清晰，尤其是对如何适用“情节特别严重、应判处三年以上有期徒刑”的具体情形，最高人民法院至今没有明确权威的司法解释。最高人民检察院原制订的《最高人民检察院关于人民检察院直接受理立案侦查案件立案标准的规定（试行）》也存在着标准不清、操作性不强、罪与非罪界限不明等问题，不利于对渎职侵权犯罪分子的严肃查处。此外，渎职侵权犯罪的定罪证据多为言词证据，缺少物证、书证等进行固定，一旦被告人或证人翻供，在无其它直接证据或间接证据未形
成证据锁链的情况下，往往导致案件被宣告无罪。
附表2： （单位：人）
2004年1月—2007年10月，该市检察机关共对反渎职侵权案件提出和提请抗诉3件，抗诉率为。法院经再审后，维持原判和发回重审各1件。其主要原因是，一些检察人员存在只对宣告无罪的反渎职侵权案件进行刑事抗诉，其它案件只要法院作有罪判决即达到工作目标的不正确思想，对所判刑罚是否恰当研究较少，法律监督不尽到位。另一方面，出于对案件事实证据和外部执法环境的综合考虑，一些检察机关对渎职侵权犯罪被告人“法外容情”现象采以默许态度，较少予以深究。此外，在《行政机关公务员处分条例》颁布实施之前，根据有关规定，官员被判有罪缓刑和免刑的，可以保留公职和工资待遇。鉴于渎职侵权犯罪被告人多“因公犯罪”或“无心犯罪”，从其生活出路考虑也较少决意对明显畸轻裁判进行刑事抗诉。
根据现代法治理念和公权运行规则，对国家机关工作人员掌管的公共权力必须严格监督、严格制约，否则公权力滥用或不作为的结果将直接关系到社会群体切身利益的实现问题，关系到国家公信力权威的有力彰显问题，也是实现社会和谐的关键所在。如前国家药监局局长郑筱萸在药品监管工作中严重失职渎职，“在全国范围统一换发药品生产文号专项工作中，严重不负责任，未做认真部署，并且擅自批准降低换发文号的审批标准……致使许多不应换发文号或应予撤销批准文号的药品获得了文号，其中6种药品竟然是假药”[1]。再如我国矿难屡屡发生，造成重大人员伤亡；房价虚高不下、土地开发过度、食品卫生事故频发，在其背后都隐藏着主管机关的失职渎职犯罪行为。因此，“这个意义上说，渎职是不揣腰包的贪污，渎职之危害猛于贪污。最高人民检察院渎职侵权检察厅处长关福金说得更加到位：渎职是社会不和谐的诱因”[2]。对此，各级检察机关要结合学习贯彻实施《最高人民检察院关于渎职侵权犯罪案件立案标准的规定》，通过召开新闻发布会、联席会议和座谈会、举办法制课、
上街设点宣传，发放宣传资料、组织渎职侵权法律知识竞赛等多种形式，广泛向群众讲解渎职侵权法律知识，剖析渎职侵权犯罪典型案例，提高社会公众对国家机关工作人员渎职侵权犯罪严重性和危害性的认识，并进一步增强反渎职侵权检察工作透明度，动员社会各界
监督、支持、参与惩治和预防渎职侵权犯罪，积极推进查办渎职侵权犯罪案件工作深入开展。 （二）积极深入查办渎职侵权犯罪案件。据最高人民检察院发布信息称，2003年1月到2007年3月，全国检察机关共立案查办渎职侵权犯罪案件29351件35011人，共起诉渎职侵权犯罪案件18200人，法院作出有罪判决12392人。而仅2004年一年全国检察机关就立案查办贪污贿赂犯罪35031人，相比之下，反渎职侵权检察工作在法律监督体系中还处于薄弱环节。这其中既有渎职侵权案件发现难、查证难、处理难和阻力大等客观原因，也有检察机关本身存在的反渎职侵权部门人员少、装备差，侦查能力不强、业务素质不精、执法水平不高，办案中有畏难情绪，对渎职侵权犯罪研究不够等主观原因，一些检察机关领导干部也或多或少存在对反贪工作抓得紧、对反渎职侵权检察工作无所谓的观念。为此，检察机关必须高度重视反渎职侵权检察工作，切实加强领导，不断强化服务大局意识，以严厉查办损害人民群众利益、影响经济社会发展和构建和谐社会的突出问题为切入点，突出办案重点，严肃查处危害公正司法和破坏土地资源环境及涉及民生的安全生产、食品卫生、房屋拆迁、社保资金、医疗医药、教育管理、企业改革改制等领域的渎职侵权犯罪案件。要结合渎职侵权犯罪涉及领域广、环节多，且主体均为国家机关工作人员的特点，从改善民生、维护民生、保障民生的角度入手，不断拓展办案视野，认真分析研究新领域犯罪和新手段犯罪，积极查办涉及新罪名的渎职侵权犯罪。要围绕“强化法律监督，维护公平正义”的检察工作主题，和“加大工作力度，提高执法水平和办案质量”的总体要求，既加大查办渎职侵权犯罪办案的力度，又始终坚持质量标准，做到相互促进、相互提高。在从严查办渎职侵权犯罪的同时，也要认真贯彻落实宽严相济刑事司法政策，做到该严则严，当宽则宽，宽严相济，宽严有度，在依法区别对待中体现办案的法律效果、社会效果和政治效果。此外，各级检察机关要落实反渎职侵权检察部门机构编制，加强人员和装备配备，加强侦查策略和侦查技巧研究，通过在岗培训、以会代训、听取专家授课等形式不断强化反
渎职侵权检察人员的证据意识，提高突破案件的工作能力，促进公正、文明、严格执法。
监督并重的惩防体系，努力从源头上防止此类案件的发生和蔓延。
如前所述，包括渎职侵权犯罪在内的职务犯罪案件在量刑时存在偏轻、偏宽的不正常现象，这不仅造成法律适用上的不平等和严重失衡，在一定程度上放纵了犯罪分子，有违刑罚公正的要求，而且大量耗费了司法资源，严重削弱了打击渎职侵权犯罪的影响力度，同时在社会上形成不良的价值引导取向，助长了渎职侵权犯罪分子的侥幸心理和仿效心理，难以有效发挥刑罚的警示、惩戒和教育功能。检察机关作为国家法律监督机关，对裁判畸轻的渎职侵权犯罪案件，要依法坚决地进行刑事抗诉。要防止刑事抗诉结果难以预料，如法院不改判即意味着刑事抗诉错误无效的消极思想。同时，检察机关应推行开展量刑建议工作，在出庭公诉中对渎职侵权被告人是否适用缓刑、免刑或从轻、减轻处罚进行分析和论证，并提出明确意见。审判机关也应加强判决书的说理性，通过判决书析理论证适用缓刑、免刑或从轻、减轻处罚的合理性与合法性，有效减少乃至杜绝因暗箱操作所导致的刑罚适用不当的问题。此外，检察机关应加大对司法腐败案件的查处力度，依法查处审判人员徇私情、私私而徇私枉法的犯罪案件，以维护和保障司法公正，促 进社会公平正义的有效实现。
当前我国关于惩治渎职侵权犯罪的法律法规和司法解释仍不够完善，表现为主体不尽科学、罪过形式不甚规范、客观方面有失妥当、罪刑处断有欠均衡[1]，造成实际操作难度大。刑法修改实施后，把渎职侵权犯罪严格界定为国家机关工作人员的职务犯罪，并且对立案标准进行了较大幅度的提高，但随之产生诸多问题，其一，法律对国家机关工作人员的概念界定本身就不够明确，易与国家工作人员相混淆；难以对涉嫌渎职侵权犯罪的国家工作人员追究刑事责任，造成打击面过窄；立法规定与司法实践发案主体相冲突，如失职造成珍贵文物损毁、流失罪的主体，在司法实践中一般为博物馆等事业单位工作人员。其二，法律法规规定的一部分
渎职侵权罪名的犯罪构成不够清楚，如对情节严重或造成严重后果如何理解，虽然制订了《最高人民检察院关于渎职侵权犯罪案件立案标准的规定》，但在司法实务中仍难以细化，缺乏严密性和可操作性。且审判机关在适用最高检司法解释上也存在不同认识。其三，渎职%c
一、涉外婚姻的概念：
是指一国公民同外国人（包括无国籍人）的婚姻，包括涉外结婚和涉外离婚。在我国，“涉外婚姻”也指中国公民同外国人、内地居民同香港居民、澳门居民、台湾居民、华侨之间的婚姻。根据我国法律，我国公民和外国人结婚适用婚姻缔结地法律，离婚适用受理案件的法院所在地的法律。凡涉外婚姻当事人在我国境内结婚或离婚的，都必须按照我国法律的规定办理。
二、文书送达问题：
1、如果涉外离婚当事人均在国内的其文书送达方式和国内居民离婚的文书送达方式一样在此不在赘述。
2、如果涉外离婚当事人有一方在国外的则可以采用下列方式：
第一种情况是知道国外一方准确地址的：
1）依照受送达人所在国与中华人民共和国缔结或者共同参加的国际条约中规定的方式送达；
2）法院一级级将诉讼文书转到外交部通过外交途径送达；
3）对具有中华人民共和国国籍的受送达人，可以委托中华人民共和国驻受送达人所在国的使领馆代为送达；
4）向受送达人在中华人民共和国领域内设立的代表机构或者有权接受送达的分支机构、业务代办人送达；
5）受送达人所在国的法律允许邮寄送达的，可以邮寄送达，自邮寄之日起满六个月，送达回证没有退回，但根据各种情况足以认定已经送达的，期间届满之日视为送达；
第二种情况是国内一方不知道在国外一方的准确地址的，这时候在国内起诉离婚的一方最好在起诉时明确告知法院，以免耽误诉讼时间。这种情况一般采用公告送达，自公告之日起满六个月，即视为送达。
三、法院管辖问题
我国《民事诉讼法》第22条规定：“对公民提起的民事诉讼，由被告住所地人民法院管辖；被告住所地与经常居住地不一致的，由经常居住地人民法院管辖。”第23条规定，对于不在我国领域内居住的人提起的有关身份关系的诉讼，由原告住所地人民法院管辖；原告住所地与经常居住地不一致的，由原告经常居住地人民法院管辖。根据这些规定，涉外离婚案件，只要一方是中国境内居住的人，不管是对居住在中国境内或境外的被告提起的离婚，中国法院都有管辖权，居住在中国境内的配偶，无论是对居住在中国境外的外国人，还是居住在外国的中国籍公民，提出离婚诉讼都由原告住所地或经常居住地的中国法院受理，审理时，均适用我国婚姻法。具体总结如下：
1）中国公民一方居住在国外，一方居住在国内，不论哪一方向我国人民法院提起离婚诉讼，国内一方住所地的人民法院都有权管辖。如国外一方在居住国法院起诉，国内一方向人民法院起诉的，我国民法院有权受理。如果双方均为出国人员，一方向人民法院起诉离婚的，应向出国前一方住所地人民法院起诉。
2）在国内结婚并定居国外的华侨，如定居国法院以离婚诉讼须由婚姻缔结地法院管辖为由不予受理，当事人向我国民法院提出离婚诉讼的，由婚姻缔结地或一方在国内的最后居住地人民法院受理。
3）在海外结婚并定居的华侨，如定居国法院以离婚诉讼须由国籍所属国法院管辖为由不予受理，当事人向人民法院提出离婚诉讼的，由一方原住所地或在国内的最后居住地人民法院受理。
4）公民双方在国外但未定居，一方向人民法院起诉离婚的，应由原告或者被告住所地的人民法院管辖。
5）中国公民和外国人在我国境外要求离婚的，当地法院是否受理，由该法院依其国内法决定。
6）涉港、澳、台的离婚案件的管辖，可比照涉外案件处理。
7）双方当事人均是外国人的，如果双方的婚姻缔结地是在中国的，我国法院有管辖权，如果双方的婚姻缔结地在国外，此时我国法院一般不受理；如果双方达成离婚协议的，我国法院可以受理管辖，如上海静安区法院就受理一对法国籍在法国结婚的的夫妇离婚案件。（法院受理的理由是他们两人都在上海居住生活超过一年，因此上海已成为他们两人的经常居住地。为此，静安法院可作为当事人的经常居住地法院享有管辖权。此外，二人都书面同意通过静安法院离婚。）
四、婚姻效力及证书认证问题：
一般来说婚姻效力应以符合婚姻缔结地的法律为前提条件，只要在婚姻缔结地合法，我国法院一般认定其合法性。但我国的法院要求对国外登记结婚的结婚证书进行认证。
1、国外结婚证书的认证程序：
当事人对在国外登记注册的结婚证书在该国进行公证（该国的公证机关或有公证权的律师行），然后到我国驻该国的使领馆进行认证。
2、台湾地区结婚证书的认证程序：
首先由台湾地区公证机关进行公证，台湾公证机关将公证书副本寄交上海公证员协会，大陆一方将公证书副本带到上海公证员协会核证。
3、香港地区结婚证书的认证程序：
由我国司法部指定的公证律师做公证，然后至中国法律服务香港公司敲转递章。
4、澳门地区结婚证书的认证程序：
由中国法律服务澳门公司做公证即可。
五、涉外离婚案件的法律适用问题：
我国《民法通则》第一百四十七条规定，中国公民同外国人离婚，适用受理案件的法院所在地法律。根据这一规定，我国公民和外国人或双方均为中国公民在我国申请离婚，应按我国《婚姻法》的规定办理；对双方均为外国公民，一方或双方常住中国的可以适用中国法律。 由外国法院受理的我国公民和外国人的离婚案件，按外国的法律规定办理。
六、涉外离婚子女的抚养问题
未成年子女抚养问题，我国和国外法律规定差异较大，一般来说未成年子女在国外的，一般由国外一方抚养，如果相反在国内的也是一般由在国内和未成年子女共同生活的一方抚养。
七、涉外离婚财产分割问题
这种情况一般是协议解决，在国内的财产分割不是问题可以适用中国的法律予以分割，但对一些在国外的财产主要是证实问题，如果无法查证或证实的法院是不予处理。
八、涉外离婚判决书调解书的效力问题
1、国外的离婚判决书和调解书
对国外的离婚判决书按照最高人民法院《关于中国公民申请承认外国法院离婚判决程序问题的规定》办理。
2、我国的离婚判决书和调解书
对中国和外国有双边司法协助条约的，请求外国司法部门确认其域外效力，和中国没有双边司法协助条约的，或外国司法部门不确认其效力的，必须在境外重新进入司法程序解除婚姻关系。
九、律师的代理权限问题
1、在国内的一方提出离婚诉讼，按我国《民事诉讼法》及相关法律进行委托。
2、在国外的一方，可以不回国就委托律师特别授权代理离婚。但当事人必须向法院出具委托书和意见书，委托书和意见书须经当地公证机关公证、我驻外使领馆认证，亦可由我驻外使领馆直接公证）。意见书包括同意离婚或不同意离婚的书面意见，要求离婚或同意离婚的，还要出具公证后的对有关财产的分割、子女扶养等的书面处理意见。
新闻来源：培训处
发布时间：2010-09-05 浏览量：758次 ［字号：大 中 小］ ［打印］
近年来，金融系统的案件时有发生，特别是银行内部的极个别工作人员不注意思想修养，在金钱和享乐的诱惑下，人生观、价值观发生扭曲，走上了歧途，利用职务之便，肆意作案，严重影响了银行的声誉和社会形象，阻碍了业务的健康发展。为了有效防范银行内部案件发生，银行各级机构都采取了一系列措施，增强员工遵章守纪意识和风险防范能力，培养合规尽职的文化氛围，积极做好银行内部案件的防范工作。
一、防范银行内部案件的形势分析
2004年2月新修订的《商业银行法》中，将银行的“三性原则”由原来的“效益性、安全性、流动性”调整为“安全性、流动性、效益性”，将“安全性”放在了首位。从这一点就可以看出，国家是越来越重视对银行经营安全的管理。银行之所以要强调安全性，是因为银行的资金安全涉及千家万户，关系到国民经济的发展和社会的稳定。银行强调安全性，不仅是对自身负责，要维持自己的生存和发展，而且是对大众负责，要保护广大客户的权益，同时更是对国家负责，要维护政治和社会稳定，促进经济健康发展。目前，由于制度不落实，监管、惩治不得力等诸多因素，无论在国际还是国内，银行职务犯罪还十分突出，其形势也十分严峻。具有上百年历史的英国巴林银行的倒闭，就是一个典型的例子，巴林银行的倒闭，完全是由其新加坡的一个期货交易员里森利用职务的便利，越权违规交易而无人制约和监督引起的。在向来以银行管理制度健全规范而著称的美国，也曾在短短的3年间有338家银行破产，其中七成以上是因违规引发案件和风险而破产的。
近年来，银行加大了风险防范和案件防控力度，重点从加强基层机构管理、严格执行规章制度、增强员工责任心和规范操作以及开展警示教育等方面加强了防范，取得了一定成效。就我行而言，由于严格落实了上级行要求，工作做得扎实有效，较好的防范了风险，杜绝了案件的发生。但由于多年没有发生案件，便产生了麻痹思想，放松了对内控制度的检查落实，又相继出现了一些风险隐患问题。特别是一些基层机构的基础管理比较薄弱，部分管理人员和员工违规操作现象仍较为严重，严格按规章制度操作、防范风险和案件的意识，在部分领导和员工头脑中还不牢固，发生案件的客观环境依然存在。尤其是银行在经营管理中的违规违纪问题屡查屡犯，难免出现管理上的空隙和漏洞，一些不规范的经营和操作行为会给金融犯罪提供天然的土壤。社会上的犯罪分子也时刻窥视着银行在制度和管理上的漏洞，寻找着犯罪的对象和时机。如果银行工作人员出现思想不健康，被金钱和物质诱惑，就容易被犯罪分子“拉下水”，成为犯罪分子的附庸或被犯罪分子所利用。一旦出现内外勾结犯罪，银行的资金安全就极易出现风险或遭受损失，这需要引起银行各级管理者的高度重视。
二、银行内部职务犯罪的特征及原因分析 从近几年银行发生的职务犯罪案件看，其发案的形式和手段多样不一，而发案的特点和原因却雷同，即：大多案发在基层机构和一线网点，作案人也大多是基层机构、网点负责人或网点一线的重要岗位员工。其原因不外乎是：规章制度不落实、内控制度执行不严、检查整改不到位，或是用人失察，未按规定进行轮岗交流，等等。
（一）银行职务犯罪的心理和主观特征
经过实践总结，我们将银行职务犯罪的心理和主观特征归结为五类。1.利令智昏，心存侥幸。作案者都有一个共同的突出特点就是利令智昏。诱人的利益和机会使作案者自以为计划周密、天衣无缝，被发现的概率很小，心存侥幸，有的则认为当时没有被发现，就永远不会被发现，结果法网恢恢，疏而不漏，最终都逃脱不了法律的制裁。
2.存在“有权好办事”思想，想方设法以权谋私，明知故犯，钻管理不严的空子。在银行发生的贪污挪用案、私设“小金库”、账外经营或违规放贷等，这些人都知道其行为是违法或违纪的，却不惧怕法律的强制性和纪律的严肃性，甚至敢一而再、再而三地蛮干。这些违法违纪者之所以敢做，而且能够得逞，关键是钻了管理松懈、执纪不严、有章不循、违章操作的漏洞和空子。如：某银行的县支行，置上级多次要求清理、禁设“小金库”的规定于不顾，钻上级管理不到位的空子，私设“小金库”，支行领导人员私分公款，被检察机关查出后，所有涉案人均受到了责任追究和法律的惩处。
3.不坚持履行岗位职责、不认真执行内控制度，防范意识和自我保护意识差。有的员工要么是不懂法或对自己的岗位职责不清、或懒惰图省事、或慑于领导权威、或过于相信同事、下属和朋友，对于严格执行制度、防范风险这根弦始终绷不紧，在实际操作中随意性极强，该当面点清的钱不点清、该复核的票据不认真复核、该退出的业务操作界面不退出、该人离入柜的印鉴不入柜上锁等，给犯罪分子留下了可乘之机。如：某银行支行一名员工，在收大额款项时，不严格执行制度和操作规程，收款时不但没有全程进行监控，而且本应当面点清的款项，中途却因其他事情而锁在了保险柜里，等客户走后再清点时发现短款１０万元，虽然案件破获是诈骗分子所为，但也暴露出管理和执行制度中的问题。还有银行内部人员利用同事执行制度不严、不细而钻空子作案，遇到蓄意作案的“同事”，从主观上是防不胜防的，只有从严格执行制度和操作规程上去防范。有的员工在周围同事犯案后，才感叹“没有想到自己身边还有坏人”！但平时却不警觉，你好我好大家好，认为平时自己和同事都是这样做的，也没出什么问题，结果使违章操作习惯成自然，别人犯罪作案还牵连到自己，常常会后悔不已。坚持执行制度、对任何人的监督，实际上都是对他人的爱护和对自己的保护，同事之间更是如此，都要本着对集体、他人和自己负责的态度，相互监督、相互制止不认真执行制度的行为，及时发现同事存在的错误和不足，并负责任地指出，帮其纠正。坚持严格执行制度、照章办事，是对同志的帮助，是对朋友的关爱，而不是在跟谁过不去。
4.存有“老好人”思想，不愿意“得罪人”。有的管理层领导，特别是基层机构、网点负责人，整天和大家工作在一起，抬头不见低头见，关系也不错，平时不好意思监管太严，对发生的问题也藏着、瞒着、庇护着，甚至是大事化小、小事化了，不愿意处理和向上级反映，怕得罪人。此时却忘记了“严是爱、宽是害”的基本道理，等到出了问题，才意识到管理不严，不仅害了自己，而且还殃及到别人。
在管理工作中，我们可借鉴太平洋寿险昆明分公司有一个“信任和不信任”理论，讲得非常经典和到位，就是“用最不信任的方式管理最信任的员工”。这里讲的是一种辩证关系。对我们银行而言，这个信任是指银行对各岗位的每位员工都是充分信任的，因此才委以重任赋于权力。但是在制度面前人人平等，不管是领导层、管理层，还是操作层的普通员工，都要受到制度管理和约束。任何员工特别是领导层绝对不允许超越制度之上的行为，平时对每个人都要严格的进行监督管理，从这个意义上讲又是最“不信任”的。也就是说，在工作中要分清是非，正确的要相互支持，错误的必须纠正，绝不能用所谓的感情代替制度，执行制度必须做到一丝不苟。
5.价值取向发生偏差，对自己的人生不负责任。大量事实告诉我们：一切案件的发生都是当事人的思想意识、价值取向出现问题的结果。银行各项制度的具体实施是由人来完成的，人的素质不高，再好的、十全十美的制度都难以落实，人是一切活动的最终决定因素。
从银行发生的案件中可以发现，犯罪分子在思想意识和价值取向上大都发生偏差，他们“想的是自己，讲的是吃穿，比的是阔气，赶的是时髦，图的是享乐，崇尚富足、奢华的生活，拼命想赚钱”。认为“吃喝玩乐，挥金如土，才是潇洒人生”，讲虚荣、爱面子、重哥们儿义气。孰不知这样的价值观、人生观是会害人的，会毁了一个人一生的幸福。如：某银行员工在社会上结交了一些朋友，染上了吃喝玩乐的恶习，为了和朋友玩乐，很少参加支行规定的每周一个晚上的政治业务学习，还对朋友说“我对学习不感兴趣，没意思。”“年轻人就是要吃要玩。”还认为“自己在银行工作，朋友有事相求就理应帮忙”。当朋友向他提出借钱做生意时，总是千方百计帮忙寻找，实在筹不到资金时，又丢不下面子，就将国家的法律和银行的规章制度置于脑后，把手伸向了银行，实施了挪用公款的违法犯罪行为，当然，最终受到的是法律的制裁。
（二）银行职务犯罪的客观环境因素。
1.管理中存有重业务、轻管理的潜在意识。有的领导在抓管理时只是停留在口头上，说起来重要，而在实际工作中却表现出“一手硬一手软”的问题。总认为业务发展是硬指标，抓管理体现不出工作业绩，对员工的思想动态管理，对内控制度执行和监督，要求不严，落实不到位。作为领导层和管理者，都知道管理工作是业务经营的基础，都懂得执行制度的重要性，但在实际工作中重视不够，有时甚至抛掷脑后。一旦出现问题，发生案件，悔不当初，却为时已晚。
2.员工思想教育不深不细，针对性不强。有的员工缺乏正确的人生观和价值观，工作中不讲职业道德，追求金钱和享乐思想，如果思想教育跟不上就会犯错误。而有的管理者对员工的思想教育缺乏应有的针对性，不能有的放矢的做工作，把对员工的思想教育仅满足于开会读文件，谈心提要求或局限形式的教育，不了解员工的思想变化，不管员工对教育能否接受，不考虑和分析教育后的实际效果，只要走完开会学习、提要求等形式教育就认为达到教育目的了。所以，造成思想教育不少，实际问题解决不了，案件事故制止不住。
３．有章不循、违章操作现象严重。俗话说：十案九违章。现实工作中有些员工纪律观念淡薄，有章不循、违章操作现象比较严重。比如某银行支行违规放款问题，属于明知故犯，领导和员工对严格执行内控制度认识不到位，思想上不重视，岗位责任不清，员工职责不明，上级制度文件、规定陈封多年，无人查看、无人学习，更谈不上执行了；员工对主管领导盲目服从，员工之间盲目信任，个别员工不能严格照章办事，规章制度形同虚设，账务管理混乱、不规范，凭证、账本随意堆放，谁都可以管，谁也都不管，这怎能不给作案分子有机可乘，最终发生案件，酿成大祸。这个沉痛的教训，应引起银行各级领导的深刻反思。
4、监督检查不到位，甚至流于形式。尽管近年来银行开展了对业务工作多种形式的监督检查，对防范风险和案件起到了积极作用。但从暴露出来的问题看，各级还缺乏扎实的工作作风。有的业务检查人员责任心不强，作风漂浮，工作不深不细，得过且过，用人情代替制度和原则，使检查流于形式，使应该检查发现的问题没有被发现，留下了案件隐患；有的检查多次发现重复的违规问题，得不到及时的督促整改和落实，使屡查屡犯的违规问题不能得到有效解决，在员工中产生了对严格执行规章制度的“疲劳”和惰性。
三、案件发生的后果和危害。
凡是发生过案件的机构，都会对其带来的后果和危害有很深的切肤之痛，对本单位的经营、绩效考核和社会形象以及对员工个人、家庭、亲人都造成了极大的负面影响。
1.案件对银行造成的严重危害。一是直接造成银行资产的损失。辛勤工作的成果被吞噬，使国有资产造成直接经济损失。二是损坏银行的声誉。信誉是企业的生命线，对银行尤其如此。拼抢市场、开拓业务，关键在于银行的信誉。银行一旦发生案件，声誉受损，失去客户的信任和支持，必然使业务发展受挫。三是扰乱正常秩序，影响工作开展。一个单位出了案件，必然牵扯各级领导的大量精力，干扰正常工作的开展，业务发展会受到不同程度的影响。同时又会影响到上级行对该单位的考核成绩和经营绩效分配。绩效考核规定，对发生案件的机构，要扣减该单位的人力费用，会直接影响到每一个员工的收入，进而影响员工的工作热情和工作积极性。所以员工不能把发生不发生案件归为是领导的事，实际上和每位员工都密切相关，只有群防群治，从我做起，认真执行好制度，从每一个细节抓起，严格落实操作规程，增强防范意识，才能遏制案件的发生。
2.犯罪对个人的伤害。一是要付出失去自由的代价。从个人犯罪所要付出的代价来看，精神代价是最大的。如果说给谁百万金钱，让他过10天或者1年花天酒地的奢侈生活，而以永远失去自由或丧失生命为代价，谁会干呢？没有任何人愿意作这样的交换，因为用生命和自由去赌取这瞬间的潇洒实在不值得。当真正失去自由时，才会觉得人在所有需求中，自由是最基本、最可贵的，其他任何需要与之相比都无足轻重。只有有了自由之身，才有可能去满足其他基本需求。原工商银行湖南湘潭市分行员工强劲蜂携贪污的公款20余万元潜逃8年之久，被司法机关抓捕归案。在携款潜逃的日子里，他深深地体会了孤独和恐惧、惶惶不可终日的滋味。他在悔过书中说，“我经常晚上做恶梦，突然坐起来惊叫，高喊‘爸爸、妈妈，救救我，我要活命！’原来是梦见自己被检察、公安人员戴上手铐、脚镣，押赴刑场。原以为有了钱就有一切的理论在我这出逃的惊惶路上被击的粉碎。我已有些绝望，心力憔悴，没过上一天好日子。”由此可以看出，当一个人失去自由，失去满足安全需要的环境时，是极其可悲可怕的。二是要付出巨大的、甚至生命的代价。一个人实施经济犯罪，个人暂时会得到非法利益，贪欲心理也会暂时得到满足，但其代价是因担心被查处而长期存在的惊恐和忧虑心理——惶惶不可终日；被查处后个人既得利益的丧失、社会地位的失落、自卑和自责的巨大心理压力，并且在客观上殃及家庭亲友。可见，经济犯罪的成本，是远远高于经济犯罪的所得的。某银行县支行一储蓄员贪图享受，在贪欲驱使下，贪污38万元，一个月之内一下晋江，二进成都，将非法所得花个精光，真是潇洒走了一回，但却踏上了不归之路，当年就被判处死刑，年仅22岁。教训极为沉痛！
3.犯罪对亲情的伤害。一个人犯罪，对家庭和亲人来说，就像发生了一场强烈的地震，感到突然和震惊，而后就是长久的痛心。白发爹娘含辛茹苦养育儿女，望子成龙、望女成凤。如今儿女走上犯罪道路，对他们的心灵打击最大、感情伤害最深。同时，父母为挽救儿女，还要筹措资金为儿女退赃、退赔，除了精神上深受打击和感情上受到伤害，父母、妻子、兄弟还要为犯罪的亲人背负偿债的压力，用心何其良苦！真可谓：一人犯罪，全家遭殃。如果说犯罪分子受到法律的制裁是自食其果，那么，要吞食这苦果的还有他们无辜的亲属和家人。自从案发后，他们在社会和熟人面前始终抬不起头来，每天都必须面对这一残酷现实，在给自己犯罪的亲人送生活用品时，目光也总是在躲避着大家的眼神。案件，给他们家庭带来了什么？全是难以言状的伤害，留给家人的是耻辱和痛心。
四、多措并举，强化对案件的防范。
1.坚持自修其身，自律其行。作为一名银行工作者，特别是各级管理人员，必须要具有较强的政治业务素质和强烈的事业心、责任感，要具备良好的敬业精神、创新能力和市场竞争意识，还要有管理好团队、防范好风险、遏制住案件的能力和水平，这就要自觉的加强政治、业务和金融政策法规等方面的学习，提高自身政治素质和业务能力，及时发现自己的缺点和弱点，并努力加以纠正和弥补，无论在工作中还是言行上都要严于律己，为人师表。
坚持“自律”，重在于自觉性和经常性，要在自己的内心深处经常清理、摒弃那些不健康的心理和需求，时刻提醒自己“莫伸手，伸手必被捉”；经常警示自己的思想意识，自律自己的言行，要守住做人的底线。有一篇杂文，叫“守住做人的底线”。文章是这样说的：所谓底线，就是做人应遵循的基本原则，包括思想、道德、法律等方面。思想的底线，即健康、向上；道德的底线，即诚实、善良；法律的底线，即奉公、守法。底线就像一道坎，守住底线，就确保了自己的言行在道德和法律的范围内进行。反之，越出底线，就会思想蜕变，道德沦丧。底线是做人的基石，是处事最起码的准绳，也是人们安身立命、维护自己尊严的法宝。从事银行工作这一特殊的行业，更要守住底线，要从小事做起，要经常用银行的制度、社会的道德、国家的法律来约束自己的一言一行。一个人可以没有钱财和权势，但不能没有职业道德；一个人可以有过失和弱点，但不能失去做人的标准。守住底线，是做人的要求，职业的要求，更是创造和谐社会的要求。
2.要做到“用心”管理。管理是一项基础性工作，管理上的任何疏漏都会带来极其严重的后果。作为管理者，要以身作则，率先垂范，不仅要做遵守制度的模范，而且要用心去管理。在工作中的“用心”管理，就要像用心管理自己家中的财物不会失窃那样去管理职权范围内分管的工作，在与加强管理、防范案件有关的诸多方面，要切实动心思认真琢磨并付诸于实践。每项规章制度的出台及完善既是业务操作流程的规范，也是从血的教训中总结出来的防范案件、控制风险的基本手段。只要制约机制、落实制度、提高员工素质等基础工作认真扎实地抓好落实，案件是可以防范的。不能把制度写在纸上，挂在墙上，说在嘴上，关键是必须落实在各项工作中。有一种说法称：“搞好一个单位，要靠整个集体的努力；而搞坏一个单位，有一个人就够了”。虽然这种说法稍显偏激，但如果不“用心”去管理自己的工作，那么就只好去承担由于管理不到位，所带来的悔之不及的后果。
3.要强化“责任”意识。在加强管理，防范案件工作中，作为一个机构或部门的负责人，不仅要强化自己的“一岗双责”的责任意识，自觉严格执行内控制度，同时还要严格监督员工认真执行内控制度，就像朱元璋当年建造南京城墙把住质量关那样来强化员工的责任意识。相传明朝开国皇帝朱元璋在建造南京城墙时，为了把住质量关，曾下令全国在送交的城砖上，都必须刻上所在府、县直至造砖人共六级九名责任人的职务名字，交砖时，有工部委派的验收官吏指使士兵抱砖相击，如铿锵悦耳、并不破碎为合格收下；如果撞击而断则令其重新烧造，再次检验不合格的，砖上所有责任人均要治罪，重者杀头。此令一出，大到府、县官吏，小到窑工庶民，谁也不敢将自己的身家性命当作儿戏，南京的古城墙也因此成为世界上规模最大、气势最雄伟的古代都城墙。六百多年前的古人尚知责任重如山，而将其运用于最为低下的砖石之上，作为现代经营货币这一特殊行业的银行员工，责任意识岂能不如古人！
作为天天与钱打交道的银行员工，怎么才能做到“常在河边走，就是不湿鞋、不湿身”，而增强自我保护意识，有效防范风险和案件？
有心作案者肯定是故意违规，避开监督制约；而相关人员的违规则为作案者提供了作案便利，促成了案件的发生。事实说明，不论银行规模有多大，历史有多久，都有可能毁于一两处管理薄弱的环节，葬送于一两次违规操作之中。这就要求我们：一要认真吸取金融系统的案例教训、消除发生案件的主观原因，摒弃不良心理和不健康需求，加强自己的职业道德修养，进行积极的自我思想改造，不断提高职业道德选择能力，抵制、克服、消除自身的不道德因素及消极影响。二要特别注意增强相互监督意识，包括对领导的监督，即增强律他的意识。员工间的监督制约，就是要在员工之间大力提倡“只认制度不认人”的精神，认真落实内控制度，坚决改变重视防外，疏于防内的倾向；要特别重视培养员工相互监督、相互制约的意识，破除“制度只防君子不妨小人”的糊涂思想；破除“以前是这样做的，师傅是这样教的”的因循守旧观念。员工间履行好相互监督职责，就能使各项规章制度真正落实，就能堵住犯罪分子的作案渠道，也保护了自己不受伤害的权益。
4.要采取积极有效的对策：一要打防结合，强化自律。打击与预防职务犯罪是相辅相成的，只有加大打击力度，造成兵临城下之势，预防工作才能见到成效。而预防工作做好了，就能起到长治久安的作用。因此，在实际工作中，我们应注意打防结合，对犯罪分子严厉打击，形成震慑之势。而在日常工作中，对广大员工则应时刻严加教育，提高思想觉悟，牢固树立正确的世界观、人生观和价值观，增强职业道德意识和法制观念，筑起坚固的思想防线，增强拒腐防变的能力，养成自律其身的自觉性。我们可以采取利用身边发生的案件进行案例剖析教育，用反面典型示范教育，以及让在监狱服刑的原银行员工进行现身说法警示教育，使大家受震撼，引以为戒。二要严格制度，强化监督。银行工作人员走上犯罪道路，除个人道德品质、法纪意识淡薄等方面因素外，检查我们的制度也存在着或多或少的缺陷和漏洞，给犯罪分子留有可趁之机。为此，我们在强化员工思想教育的同时，应狠抓制度的建设和落实，加强银行各部门间的协调联动，监督部门与相关业务部门保持协作配合，在实际业务开展过程中查找风险隐患，及时补缺堵漏，不断地修改完善制度，并严格保证各项规章制度的贯彻执行。为使制度能真正落到实处，可加大检查奖惩力度，做到监督立体化、检查经常化、考核奖惩制度化，执纪必严、违章必究、奖惩分明，一级抓一级，以及对一级负责，层层签订落实制度保安全目标责任状，哪一级出了问题不仅追究当事人的责任，还要上追一级，追究领导和管理责任。同时，把无经济案件、无责任事故列入内部管理的重要内容来考核，实行一票否决。凡发生经济案件和责任事故的单位）小编●（，一律不得评为先进集体，当事人不得评为先进工作者，还要按规定给予行政处分和经济处罚。与此同时，更要强化内部监督检查，对要害岗位人员强行岗位轮换、顶岗检查和指定休假，以便及早发现问题，及时督促到位，以避免问题久犯无察或问题成堆再做处理。可组织风险管理、合规、纪检监察、审计等监督制约部门协调各业务部门进行“地毯式”的业务联查，互相监督制约，以强化基层机构的制度建设和落实，消除安全隐患。三要超前预防，重点防范。从查办的几起内部人员发生案件看，犯罪分子作案不是偶然的，在作案前是有种种迹象和征兆的。其表现：（1）有的是不安心工作，和社会上不三不四的朋友交往密切。在上班时间与工作无关的电话较多；（2）有的是花钱如流水，出手大方，经常和朋友下馆子吃喝，参加高消费的娱乐活动；（3）下班后经常不回家，在外活动频繁，社会活动交往多，且有做生意的迹象；（4）不能很好的遵守单位的规章制度，经常迟到、早退，有时突然表现异常，让人感到莫名其妙；等等。针对上述表现，应主动采取措施做工作。首先单位领导找其谈话，深入了解情况，严厉指出问题，批评教育，限期改正；经教育效果不明显时，进行岗位制约，从要害岗位上调整下来。同时，与本人家庭沟通情况，动员其家人一起做工作，采取内外帮教措施，督促其改正。经多方面做工作教育无效仍我行我素的，坚决采取组织措施，或下岗培训，或限期调离；问题严重的，做辞退处理。综上所述，只要我们增强工作责任心，事前有针对性地做好工作，就能防患于未然。四要迅速出击，三管齐下。当我们觉察有重大嫌疑犯罪时，应果断采取措施。因为犯罪分子作案手段隐蔽，短期不易觉察，连续作案使涉案资金数额较大，这样，案发后极易造成“人财两空”的后果。对此，在办案时应采取迅速出击、三管齐下的办法：一是迅速控制犯罪分子，采取一切合法的手段和办法，抓其归案或控制其行动，防止犯罪分子潜逃或销毁证据；二是迅速搜集、保护犯罪分子作案时所用的原始票据，防止被人毁坏；三是迅速追讨资金（赃款），最大限度地减少国家的资金损失。五要检银协作，密切配合。在打击金融职务犯罪工作中，检察机关和金融部门互相支持、密切配合至关重要。内部人员所发生的案件，要及时向检察机关报案，得到他们的帮助和支持，并与检察机关密切协作，联合办案，利用多种手段，尽快搞清案情，积极追讨所涉案的资金，及时将犯罪分子绳之以法。总之，对于银行的事业，我们追求的是有质量的发展，是速度与结构、质量、效益相统一的发展，是持续稳定健康的发展，要求每一名从事银行工作的员工都从我做起、从细节做起、从严格执行各项规章制度做起，脚踏实地的工作，严格的自我约束，为防范风险、遏制案件做出积极的贡献。
银行自产生以来，风险就与之形影不离、相伴相生。风险即是一种挑战，也蕴藏着机会。银行因为有效管控风险而生存和繁荣，也因为风险管控不力而衰败和消亡。因此，风险管理是银行最重要的职能，也是现代银行科学管理的核心内容。随着银行业务的不断发展和市场竞争的加剧，银行业见险呈现复杂多变的特征。作为经营风险的行业，银行能否正确认识见险，能否有效管控风险，将决定银行的生存和发展。近几十年，随着金融风险和金融案件的频繁暴发，人们对银行风险的认识和重识程度逐渐加深，如何有效识别风险、管理风险、防范风险、化解风险，特别是防范案件，已成为银行业管理的主要任务之一。
我们从几个案例看下银行业案件频发的成因：
1、柜员挪用现金案件（2006）
建行德州平原支行一名年仅23岁的营业室综合柜员，绕开银行内部各监管环节，于2006年8月23日至10月10日短短49天时间，盗用银行资金2180万元，用于购买体育彩票，并中得彩票奖金500万元。如果不是建行山东德州分行对所辖的德州市平原县支行进行突击检查，营业室综合柜员刁娜挪用、盗用银行资金逾2000万元一案，也许根本无人知晓。
案情剖析：刁娜的手法有二：一为空存现金，二为直接盗取现金。所谓“空存现金”，即在没有资金进入银行的情况下，通过更改账户信息，虚增存款。由于存单本身是真实的，所以尽管事实上并没有资金入账，但还是可以将虚增的“存款”提取或者转账出来，成为自己可以支配的资金。
为了获取资金购买彩票，刁娜向李顺刚（刁娜男友李顺峰之兄）、周会玲（德州卫校体彩投注站业主）、冯丽丽（德州保龙仓体彩投注站业主）三人开立的四个账户虚存资金52笔，共计2126万元。在实际操作中，刁娜将其中的1954万元分54次转入体彩中心账户，提现的172万元也均用于购买彩票。相对而言，直接盗取银行现金更为困难。因为银行每天下班前都要轧账。但由于管理漏洞重重，刁娜得意轻易得手。调查表明，刁娜在作案期间，多次直接拿出现金，或在中午闲暇时直接交给柜台外的男友李顺峰，或下班后自行夹带现金离开，或将现金交其他柜员存入李顺刚账户。如此这般，盗取现金总计54万元。
2006年9月17日，在刁娜购买彩票中得500万资金时，她选择以“空取现金”（与空存现金相反）的方式归还了部分库款，但最终留给建行1680万元的现金空库；扣除公安部门追缴冻结的资金74万元之后，建行涉案风险资金为1606万元。
从此案我们可以看出：由于建行德州分行、平原支行和营业室相关管理人员不认真履职甚至严重失职，使得刁娜轻松越过授权、查库、事后监督、库存现金限额管理控制和安全管理等“五道关口”和至少十二个业务环节的风险控制闸门，从容作案。例如，营业室副主任尹光辉在刁娜作案期间查库六次，但每次都不实际盘查库款，只是登记《现金单证核查登记簿》，结论是“账实相符”。同样是刁娜作案期间的9月12日，德州分行会计业务检查组对平原支行营业室进行检查，刁娜仅以生病为由就逃避了库存的检查。刁娜案件的现金库存近两个月超出正常水平近8倍，但建行目前的数据集中系统未实现预警，只能通过事后的稽核系统才能发现问题。
银行应构建“人控”与“机控”双重防线，从制度层面和技术层面加强异常业务预警，强化业务的即时监控，使违规行为无处可藏。
2、柜员盗用现金案件（2009年）
基本案情：2009年9月13日18：00，该支行报告上级行，称其一名综合柜员武某于当日15：25分离岗，到结账时未归，该支行随即展开对武某的调查。经核查，武某在9月13日通过直接盗取库款，盗用客户借记卡空存现金等方式共盗取现金156余万元。
作案手段：
1、直接盗取库款100万元。9月13日，武某利用中午吃饭时间，将其他工作人员支开，从现金库盗取资金100万元并分两次从柜台递交给作案同伙。
2、盗用客户借记卡空存现金56余万元后取现。武某通过盗用客户“张某”、“王某”身份证复印件办理借记卡，自9月13日上午9时开始，武某通过个人终端分6笔在“张某”、“王某”两个账户内空存现金56万余元。9月13日上午武某通过值班保安在该支行另一柜台提取现金3.5万元，下午武某及作案同伙通过某行商户pos机提取现金23万元，剩余资金因该pos商户当天无足够现金未能取现。
发案原因分析：本案件作案手段并不复杂，犯罪嫌疑人武某能在较短的时间内完成空存、盗取现金的全过程，充分暴露了该支行在管理方面存在的严重问题，经初步排查，案发原因突出体现在：
1、案件防控意识淡薄。该案件充分暴露出该支行责任意识、风险防范意识和能力
不强，未能认真执行岗位职责，人情大于制度、信任代替制度的现象极为突出。
2、未执行“双人临柜”制度。经初步调查，案发当时为星期天，犯罪嫌疑人武某
以午饭时间、客户较少等借口支走其他柜员及四级授权经理，违规单人临柜，为作案铺平了道路。
3、未执行现金管库员离岗报告制度，按照该行内控制度要求，对现金管库员离岗
30分钟未归的情况应及时报告上级行，本案中犯罪嫌疑人武某自9月13日15：25分离岗后至日终结账时，支行才上报武某未归信息，错过案件最佳侦破时机。
4、内控制度及操作系统对“空存”行为缺乏有效监督。目前该行现行的操作系统
及业务流程对柜员授权金额以内的“空存”行为缺乏事前防范和事中监督的环节，只能在事后监督环节发现漏洞，对柜员“空存”行为监督力度不足。
案件防控学习心得
近期，总行要求组织学习案件防控，本人作为一名员工，认真学习总行下发的各种文件，往往信用社的发案率远远高于其他专业银行，内控不严，内部人员作案是所有案件的两大基本特点。看到这些触目惊心的案件，沉思之后，颇多感慨：
（一）“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。或许你们曾有过短暂的“成就感”或者提心吊胆地挥霍金钱的“幸福感”，但你们想过没有，你的这种所谓“成就”和“幸福”是建立在无数领导、同事、前辈，甚至无数后辈们辛勤劳动的果实之上？不用问你们是否对得起天，对得起地，对得起国家，对得起人民，因为这些太抽象了，扪心自问，你们对得起自己的良心吗？对得起自己的父母、亲人吗？你们拿什么来留给下一代？你们肆意践踏领导、同事对你们的信任，辜负父母对你的殷切希望，又与自己的目标----幸福、快乐背道而驰，而最终承受最多痛苦的人是你们自己和你们的亲人。真是一叶障目，不见泰山，说直白点就是冲动的惩罚。
人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？
（二）人是生产力中最活跃的因素。识人并合理用人是将单位经营得好与坏的关键，曹操之所以能打败能力和兵力数倍于自己的袁绍，刘邦之所以能打败战无不胜、攻无不克的楚霸王项羽，用人得当就是他们制胜的法宝。就发案的那些人，他们绝大多数都是工作能力强的人，但属于那种很会抓老鼠又要偷主人东西的猫。对于这种人就应该用品质好、责任心强、原则性强、工作踏实的人与之搭档，那就会收到很好的效果。“骏马行千里，耕田不如牛”说的就是再能干的人如果放错了位置，那就会收效甚微，甚至酿成悲剧。对于我们这种特殊的金融单位来说，能有德才兼备的人才当然最好，如果二者只居其一，那么用人时“德”绝对应大于“才”。因此我希望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时，也要注重各种人才的合理配置。
（三）我十分珍惜我这份来之不易的工作，它让我有最基本的生活保障和跟男人一样养家糊口的成就感。我深知，如果放弃现在的工作而想再就业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充满着巨大的诱惑。但是，只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服了自己。
以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。
以前，我最喜欢的一句话是：“粗茶淡饭保平安，良心作枕梦里香。”现在，我最喜欢的话是：“活人要知足，对工作要知不足，对知识要不知足。”我将用这句话指引我一生的道路。
塔山支行 韩宝琳
2011年5月28日
案件防控学习心得
近期，总行要求组织学习案件防控，本人作为一名员工，认真学习总行下发的各种文件，往往信用社的发案率远远高于其他专业银行，内控不严，内部人员作案是所有案件的两大基本特点。看到这些触目惊心的案件，沉思之后，颇多感慨：
（一）“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为”等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷入痛苦的深渊。或许你们曾有过短暂的“成就感”或者提心吊胆地挥霍金钱的“幸福感”，但你们想过没有，你的这种所谓“成就”和“幸福”是建立在无数领导、同事、前辈，甚至无数后辈们辛勤劳动的果实之上？不用问你们是否对得起天，对得起地，对得起国家，对得起人民，因为这些太抽象了，扪心自问，你们对得起自己的良心吗？对得起自己的父母、亲人吗？你们拿什么来留给下一代？你们肆意践踏领导、同事对你们的信任，辜负父母对你的殷切希望，又与自己的目标----幸福、快乐背道而驰，而最终承受最多痛苦的人是你们自己和你们的亲人。真是一叶障目，不见泰山，说直白点就是冲动的惩罚。
人是万物之灵，人和动物最大的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？
（二）人是生产力中最活跃的因素。识人并合理用人是将单位经营得好与坏的关键，曹操之所以能打败能力和兵力数倍于自己的袁绍，刘邦之所以能打败战无不胜、攻无不克的楚霸王项羽，用人得当就是他们制胜的法宝。就发案的那些人，他们绝大多数都是工作能力强的人，但属于那种很会抓老鼠又要偷主人东西的猫。对于这种人就应该用品质好、责任心强、原则性强、工作踏实的人与之搭档，那就会收到很好的效果。“骏马行千里，耕田不如牛”说的就是再能干的人如果放错了位置，那就会收效甚微，甚至酿成悲剧。对于我们这种特殊的金融单位来说，能有德才兼备的人才当然最好，如果二者只居其一，那么用人时“德”绝对应大于“才”。因此我希望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时，也要注重各种人才的合理配置。
（三）我十分珍惜我这份来之不易的工作，它让我有最基本的生活保障和跟男人一样养家糊口的成就感。我深知，如果放弃现在的工作而想再就业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充满着巨大的诱惑。但是，只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服了自己。
以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保质保量地做好每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。
以前，我最喜欢的一句话是：“粗茶淡饭保平安，良心作枕梦里香。”现在，我最喜欢的话是：“活人要知足，对工作要知不足，对知识要不知足。”我将用这句话指引我一生的道路。
塔山支行 韩宝琳
2011年5月28日
案件证据分析报告
根据刑法规定，确定某一行为是否构成犯罪，无外乎从犯罪构成的四个主客观要件方面来分析，即犯罪的主体方面，犯罪的主观方面、犯罪的客观方面、犯罪的客体方面。现针对本案抢劫罪的四个构成要件对证据的要求作一个分析报告。
根据《刑法》第263条的规定，抢劫罪是指以非法占有为目的，以暴力、胁迫或者其他方法，当场强行劫取公私财物的行为。依照刑法、刑诉法以及有关司法解释，并结合本案具体案情，认定王某、徐某抢劫罪的证据如下：
一、认定王某、徐某犯罪主体的相关证据
刑法中犯罪主体是指达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力、实施危害行为的自然人与单位。只有行为主体具备了法定的刑事责任年龄与责任能力，才能依法追究其刑事责任。根据《刑法》第十七条第二款规定，凡是年满14周岁的，具有刑事责任能力的人，都可以成为本罪的主体。故以下证据可证明本案中王某、徐某的犯罪主体资格:
（一）王某、徐某的居民身份证；
（二）王某、徐某的户口簿或户口底卡档案；
（三）王某、徐某的医院出生证明；
（四）入学、入伍等登记中及个人履历表中有关年龄证明；
（五）出生地同一区域邻居中同年、月、日出生者的父母或其他亲友证词；
（六）王某、徐某的供述及其亲属证词；
在收集、审查、判断和运用上述证据过程中，由于实践中经常发生犯罪嫌疑人或其亲友通过涂改犯罪嫌疑人年龄的方法逃避刑罚的情况。对犯罪嫌疑人边缘年龄的查证，仅依据身份证和户籍材料是不能完全认定其犯罪主体资格的，故应取得上述证据中的第（三)、（四）、(五）项，以形成一证据链条，互相印证。
通过对上述证据的收集和固定，能够证明本案被告人王某今年26岁，被告人徐某今年39岁，在犯罪时均已满14周岁，具备《刑法》规定的抢劫罪所要求的责任年龄、刑事责任能力，故两被告人均为适格的犯罪主体。
二、抢劫罪主观方面的相关证据
犯罪主观方面是指行为人对其所实施的危害社会的行为及其危害社会的结果所持的故意或过失的主观心理态度。
在主观方面，抢劫罪只能由直接故意构成，故意的内容必须以非法占有公私财物为目的。关于认定本案两被告王某、徐某抢劫罪主观故意的证据有：
（一）证明王某、徐某抢劫罪主观故意的直接证据为两被告人的供述和辩解。
1、被告人的供述和辩解各被告共同实施犯罪进行了计划分工并且各人分别实施了相应的具体犯罪行为。
首先王某提出，寻找一个住人少、能包夜嫖宿的饭店，到深夜时抢劫“小姐”和饭店老板，并商定由先王某一人事先嫖宿在饭店内，到深夜时分另给徐某、李某发短信，并打开屋门让两人进屋，3人共同实施抢劫。选定目标后，王某入住饭店，并给另外两被告发短信，3人到王某嫖宿的房间，由徐某持一把刀看住阿芳，王某、李某两人则来到饭店老板孙某夫妇的房间，由王某把刀架在孙某的脖子上威逼其拿钱。
2、被告人的供述和辩解证明被告人实施作案有动机、目的。
即三个觉得打工挣钱太少，手头拮据，于是想找一个省力又挣钱快的门路，由此想到劫取饭店以获取钱财。并且被告均认识到劫取钱财会造成他人的财产损失，并且在压制其反抗的过程中可能会造成人身伤害，但为了非法获得钱财的目的，仍然希望这种结果发生，这就具有抢劫罪的主观故意。
3、被告人的供述和辩解证明各被告人对共同实施抢劫行为事先进行了商量，并且达成了共识。
王某提出，寻找一个住人少、能包夜嫖宿的饭店，到深夜时抢劫“小姐”和饭店老板，徐某和李某均欣然同意，并且共同商量了具体的实施方案。
4、被告人的供述和辩解证明各被告伤害被害人的时间是在抢劫行为当时，其目的是为抢劫排除障碍，而不是为抢劫完成后而实施伤害行为。此证据可证明行为人是以非法占有为目的而实施压制被害人反抗的行为，符合抢劫罪的主观要件。
（二）在以上所述直接证据的基础上，、以下间接证据可进一步印证各被告的主观故意。
1、被害人陈述、现场目击证人的证言
2、事先踩点场所的现场证据即现场勘查笔录、证人证言、辨认笔录，证明被告人已按计划的内容准备工具、踩点，、印证其主观故意的心理态度。
3、提取的物证：西瓜刀、手机，能证明被告人在预谋时主观上就有使用暴力或以暴力相威胁的准备，以及积极按照事先预谋实施抢劫行为。
上述证据的收集和固定证明：
（一）作为自然人，被告人王某、徐某主观上具有直接故意，即明知自己的行为会发生危害社会的结果，而希望该结果的发生。
（二）对于共同抢劫犯罪，作为共同犯罪参与者，各被告人在主观上都明知自己的行为是在共同犯意支配下实施的共同犯罪行为的组成部分。
三、各被告犯罪客观方面的相关证据。
犯罪的客观方面，是犯罪活动的客观外在的表现，具体说明某种犯罪是通过什么样的行为，在什么样的条件下对刑法所保护的社会关系即犯罪客体进行了侵犯，以及这种侵犯造成了什么样的后果的事实特征。
在客观方面，抢劫犯罪的行为人必须具有对公私财物的所有者、保管者或者守护者当场使用暴力、胁迫或者其他对人身实施强制的方法，立即抢走财物或者迫使被害人立即交出财物的行为。这种当场对被害人身体实施强制的犯罪手段，是抢劫犯罪的本质特征，也是它区别于盗窃罪、诈骗罪、抢夺罪和敲诈勒索罪的最显著特点。⑦
证明本案被告抢劫犯罪客观方面的证据有：
（一）犯罪嫌疑人供述和辩解。证明预谋中及在具体实施犯罪过程中使用暴力方法排除被害人反抗进行抢劫，被告人徐某持西瓜刀压制被害人阿芳，王某则使用西瓜刀这一作案工具架在孙某的脖子上威逼其交出财物，并在孙某的右手臂上狠狠地戳了一刀，以此威胁其拿钱，后孙某的妻子刘某在李某的威逼下告诉两人的钱在抽屉里。
（二）被害人、现场目击证人、旅社其他服务员的证言。证明被告人以非法占有为目的，采取暴力、威胁的手段压制被害人反抗而强行劫取财物。
（三）案发现场或从各被告人身上或指认处提取的物证：西瓜刀、手机作案工具，以及搜查笔录、辨认笔录。
（四）鉴定结论。物证及其附着物上的血型鉴定、指纹鉴定、DNA鉴定、药物鉴定。
（五）作案工具等物证来源的相关证据：
1、同案犯的言词证据；
2、证人或同案犯与本案各被告人的相互辨认笔录；
3、鉴定结论，从来源处提取的同类物及物证所作的同一鉴定。
（六）抢劫现场勘查笔录及照片。
（七）书证：伤情检验，证明被害人的伤害部位、伤口特征与各被告人的供述、证人证言所证明的被告人在犯罪过程中的行为及所使用的凶器能否对应。
（八）书证：医院病历资料，证明伤情检验结论的科学性。
（九）住宿登记的笔迹鉴定。
通过上述证据的收集和固定可以相互印证证明：
（一）各被告人使用了伤害他人的暴力方法相威胁；
（二）暴力或以暴力相威胁指向的直接对象是被害人本身，而非直接指向被害人的财物；
（三）当场使用暴力或以暴力相威胁和当场取得财物。
四、关于犯罪客体方面的证据要求
犯罪客体是指我国刑法所保护而为犯罪行为所侵犯的社会主义社会关系。⑧
抢劫罪侵犯的客体是复杂客体，即其行为不仅侵犯了公私财产所有权，同时也侵犯了被害人的人身权利，往往造成人身伤亡。侵犯复杂客体，是抢劫罪区别于其他侵犯财产罪或者一般的侵犯人身权利罪的主要标志。
证明本案被告人实施抢劫犯罪客体方面的证据主要有：
（一）被害人的人身权利
1、户籍证明、身份证；
2、物证，提取的被害人随身携带的物品及其提取笔录；
3、书证，被害人的伤情鉴定；
（二）被害人的财产权利
1、目击证人的证言
2、被害人陈述
3、被告人的供述与辩解
4、书证，勘验笔录
5、物证，现场照片
通过上述证据的收集和固定证明：犯罪嫌疑人的行为侵犯了双重客体，即被害人的人身权利和财产权利。
